Почему Евросоюз борется с анонимной торговлей криптовалютами | Блокчейн и Биткоин в России

Европейский союз обяжет участников криптоиндустрии выйти из тени и пройти обязательную процедуру идентификации. В каком-то смысле власти решили пойти по пути, которым собирается пойти и Россия, объясняет в своей колонке для Forbes Владимир Смеркис.

Регулирование криптовалюты в Европейском союзе

Главными целями антианонимной политики в криптосфере уже привычно стали борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. Под такими «лозунгами» в Евросоюзе решили обязать пользователей идентифицировать свои личности. По этому решению, верификация будет нужна для клиентов различных структур – от криптобирж до криптокошельков.

Таким образом, отмечает эксперт, «базовое свойство блокчейна» анонимность признается угрозой для стран Союза. С другой стороны, власти хотят «подогнать» эту сферу под уже существующий финансовый сектор.

Южная Корея и Китай борются с криптовалютой в радикальной форме, в США пытаются урегулировать крипторынок, а Евросоюз решил обязать биржи и различные сервисы получать лицензии на работу. Примерно такая же политика регулирования криптоиндустрии вводится и в России. Таким образом, Евросоюз хочет установить для нового рынка правила, аналогичные тем, что уже работают в банковской системе.

Анонимность криптовалюты

Со временем стоимость биткоина выросла и если раньше за четыре монеты можно было купить «пакетик галлюциногенных грибов», то сейчас – дорогостоящий автомобиль.

«К чему криптовалютный рынок пришел за годы своего бурного развития? Во-первых, он вышел из тени и заставил считаться с собой, из грязной толстовки наркодилера переоделся в костюм и имеет офисы в Гонконге и на Уолл-стрит»

Но пожалеть о покупке легких наркотиков можно не только по причине серьезного роста курса, но и потому, что даже старую запись можно отследить, напоминает Владимир Смеркис о недавнем исследовании транзакций биткоина.

Банки так или иначе всё равно участвуют в процессе обмена криптовалюты на фиатные средства. И именно на этом этапе существует возможность установить личность клиента. В качестве исключения – обмен исключительно на наличку. По мнению эксперта, именно этот рынок продолжит существовать вне зависимости от правил, которые вводятся регуляторами и правительствами.

Если же криптовалюта перечисляется за какой-то товар, то покупатель проводит сделку не с анонимным криптоагентом, отмечает Владимир Смеркис. Кроме того, по мнению эксперта, «охотники до всего нелегального» всё равно найдут способ осуществлять незаконную деятельность посредством мелких нелицензированных криптообменников и бирж.

«Многие люди и сейчас уже согласны идентифицировать себя при создании криптовалютных кошельков или биржевых аккаунтов. Трейдеры даже говорят, что биржи, не проводящие процедуры KYC (Know Your Client, авторизация клиента) и не требующие с пользователя копию паспорта или другого ID, вызывают подозрение»