Всем потенциальным клиентам финансовых сервисов стоит изучить список брокеров мошенников в России и узнать популярные схемы развода, по которым работают скамеры, а также последствия, к которым может привести сотрудничество с ними.
Это бы не было так актуально, если бы не масштабная проблема обмана в сфере. Точной статистики нет, но создается ощущение, что список мошенников брокеров в интернете куда длиннее, чем надежных сайтов с доступом к финансовым рынкам.
Поэтому нужно знать всю правду о брокерах мошенниках, уметь определять их и избегать. В противном случае потеря денег — это еще не самое худшее, что может случиться. Кто-то сталкивается еще с кражей личных данных, блокировкой или арестом счетов и даже проблемами с законодательством.
Черные списки брокеров мошенников существуют, чтобы помочь пользователям избавиться от рисков мошенничества и не стать пострадавшим от него. Конечно, лучше уметь самостоятельно проверять и распознавать проекты на предмет обмана. Но для этого нужны: время, опыт, навыки. И если их нет, то не потерпеть неудачу помогут разве что блэк-листы скамеров.
Но важно понимать, что если биржа не попала в антирейтинг, это еще не значит, что она надежная и с ней можно выстраивать доверительные отношения. Возможно, скам еще не доказан и проекту только предстоит попасть в черный список.
Поэтому его стоит использовать как вспомогательный инструмент, чтобы сразу отсечь сомнительных брокеров, с которыми точно не стоит вести торговые отношения. Тогда не придется проводить дополнительную проверку и тратить время на заведомо мошеннический проект. Но даже если брокер не оказался в черном списке, его все равно стоит проверить перед тем, как начать инвестиции.
В основном в черный список попадают:
- откровенные скамеры, получающие депозит и забирающие деньги, не предоставляя услугу;
- брокеры с «подкрученными» алгоритмами, ведущими к выгоде исключительно для них или заинтересованных сторон;
- биржи акций, криптовалют, фьючерсов, опционов и других ценных активов без лицензий официальных регуляторных органов;
- площадки, которые могут нередко задержать вывод денег клиентам, без причины закрыть их брокерские счета и тому подобное;
- проекты с сомнительной историей, меняющимися ссылками и названиями, зарегистрированные в офшорных зарубежных зонах.
Обычно выявить брокера мошенника можно по первичным признакам:
- негативные отзывы в разных источниках;
- агрессивная реклама с обещаниями гарантированной прибыли без упоминания возможных потерь;
- чтобы получить свои деньги, необходимо сверху внести предоплату;
- неработающая служба поддержки клиентов;
- отсутствует лицензия или на сайте предоставляется поддельная, которая не подтверждается регулятором, а сам брокер зарегистрирован в офшорной зоне.
За что попадают в черный список брокеров мошенников?
Далее рассмотрим процесс, как определить брокера мошенника, более подробно. За годы работы наша команда сформировала механизм определения надежности и качества платформ в этой и других сферах.
В первую очередь с тем, как узнать брокера мошенника, помогают отзывы реальных пользователей. Они являются конечным потребителем их услуг и могут наиболее точно описать качество и надежность работы с тем или иным сервисом. Главное, чтобы они были независимыми, не накрученными, объективными. За контроль над этим отвечает модерация и техническое ограничение накрутки.
Но не обходится и без анализа опытных специалистов финансовой сферы. Они постоянно следят за рынком, пишут обзоры о новых популярных проектах и актуализируют информацию о старых. В ходе своей аналитики они проверяют брокеров мошенников на развод по следующим признакам:
- Лицензия: Ее отсутствие — первостепенный признак скама. Также стоит учитывать, что на своих сайтах мошенники могут публиковать поддельные документы. Их нужно проверять на платформах регуляторов, выдавших их.
- Маркетинг: Под подозрение попадает агрессивная реклама со спамом, громкими кликбейтными заголовками, манипуляциями и давлением, обещаниями обязательной прибыли без каких-либо рисков.
- Работа с клиентами: На проблемы указывает долго или вовсе не отвечающая служба поддержки. Или отвечающая, но не помогающая решить проблему. А, например, требующая еще раз оплатить что-либо.
- Доверие аудитории: О многом говорят отзывы и оценки рядовых пользователей на различных ресурсах, посвященных финансам и конкретно брокерским услугам. Но главное, чтобы площадка была независимой и предоставляла объективные данные.
- Сотрудничество: Нередко брокерские фирмы сотрудничают с проверенными брендами. Об этом сообщается на сайте первых, и если это подтверждается и на сайте вторых, то проблем нет.
- История: Нередко брокеры после того как сталкиваются с проблемами, меняют название, юридическую регистрацию, контакты, ссылки и так далее.
- Компенсационный фонд: Если его нет, то в случае банкротства компании на страховые выплаты рассчитывать не приходится.
Как вернуть деньги от брокера мошенника?
Многие интересуются, куда обращаться и что делать, если брокер оказался мошенником. Рассмотрим общие варианты действий, которыми можно заниматься, если вас решили обмануть.
В первую очередь важно отметить, что откатить последствия после обмана брокером мошенником практически всегда невозможно. Обычно они используют сложные схемы с глубокой проработкой процесса обмана и безопасности от властей. Иногда легко доказать мошенничество и добиться блокировки его ресурсов. Но деньги чаще всего уже не вернуть.
Но реальные способы все же существуют. Например, если регуляторные и правоохранительные органы смогли выйти на мошенников и арестовать деньги, которые впоследствии будут возвращены потерпевшим. Или компания не смогла покрыть обязательства перед клиентами, но она участвовала в компенсационном фонде и часть средств все равно будет возможно вывести.
Поэтому бездействовать, если вас обманул брокер мошенник, не стоит. Как минимум благодаря вашим действиям пострадает меньше людей в дальнейшем, а в лучшем случае получится и что-то забрать.
Рекомендуемые действия:
- Первым делом лично свяжитесь с брокером по официальным контактам, попробовав все из них (телефон, почта, онлайн-чат, мессенджеры и прочее). Подробно объясните ситуацию и попробуйте решить ее здесь. Возможно, что это не откровенные мошенники и просто произошла ошибка или задержка. Если поддержка не работает, не отвечает и не пытается помочь, или сайт вообще перестал работать, можно переходить к следующим действиям.
- Соберите все материалы, которые могут объяснить и подтвердить вашу ситуацию. Это могут быть банковские переводы и другие транзакции, подписанные документы, включая электронные, переписки со службой поддержки, данные по самому брокеру (ссылки, контакты) и так далее.
- Обратитесь в официальные инстанции, запрос с требованием вернуть средства можно отправить и на адрес регистрации брокера, это также поможет в будущем, если будет суд. Сообщить о мошенничестве нужно регуляторным (особенно если брокер имел их лицензию) и правоохранительным органам.
- При возможности можно обратиться за юридической помощью и заняться судебным процессом. Но это имеет мало смысла, если брокер зарегистрирован в офшорных зонах или не получил лицензий регуляторных органов. А затраты на судебные издержки тем временем еще сильнее превысят потери.
- Напишите отзывы о брокере мошеннике на агрегаторных ресурсах и сайтах с рейтингами. Приложите к ним все доказательства. Сделать это можно и на нашем ресурсе.