Каким образом избежать обмана криптовалютных мошенников? Идеального способа защитить наши средства от технических атак быть не может, однако, эксперты по безопасности все же могут кое-что предложить, а именно:
1. Проверьте, подвергалась ли компания открытому аудиту
Криптографический аудит для подтверждения резервов — хороший способ доказать, что компания имеет достаточные средства. Квалифицированная проверка может представить потенциальным клиентам то, что компания на самом деле способна выполнить то, о чем заявляет. Идею поддерживает Джордж Аветисов, исполнительный директор HyprKey (стартапа, который собирается помогать пользователям цифровых валют защититься от мошенников с помощью протокола трехфакторной проверки подлинности HYPR-3:
"Большинство биткойн-стартапов рекламируют странные вещи, к примеру оффлайновое хранилища с нулевым доверием и мультиподписями на основе квантовых вычислений военного класса. Дело в том, что поверхностной проверки достаточно, чтобы быть уверенным в том ,что у них нет ни ресурсов, ни денег, ни даже на базовых средств защиты".
2. Желательно выполнить собственную проверку
Ни в коем случае не передавайте свои сбережения компании, которая прячет имена собственных сотрудников, или бирже, владельцев, которую никак не отследить. Вся эта информация должна быть в открытом доступе, все организации должны быть официально зарегистрированы.
Родриго Соуза - возглавляет технологическую платформу BlinkTrade. Он, кстати, рекомендует выполнять поиск компании в Google по запросу "WHOIS". Данное действие поможет узнать название, под которым зарегистрирована компания, и срок ее деятельности на рынке.
"В случае, если информация о компании недоступна, высока вероятность того, что вы имеете дело с мошенниками", — сказал Родриго. "Честные компании не скрывают сведения о себе".
Уилл О’Брайен - исполнительный директор провайдера кошельков BitGo. Он также предлагает изучать отзывы по интересующей вас компании на форумах вроде Bitcoin Talk или Reddit.
В просторах интернета достаточно форумов, на которых юзеры обсуждают известные обманные схемы и подозрительные проекты. Потенциальным инвесторам и предпринимателям не стоит упускать возможность ознакомиться с этой информацией перед вложением денег. Не будет лишним также связаться с сотрудниками компаний по телефону, а лучше поговорить с ними лично лицом к лицу.
3. Анализируйте прозрачность и качество бизнес-процессов компании
К сожалению, неполная прозрачность бизнес-процессов создаёт для мошенников благоприятные условия. Если вы не хотите повтора сценария с Mt Gox, не стоит иметь дело с биржами и другими компаниями, которые не в состоянии показать свою прозрачность и платежеспособность.
«Мы постоянно добавляем заявления об этом в наши письма. Мы рекомендуем серьезным организациям следовать нашему примеру».
4. Различайте мошенничество и некомпетентность
Мошенничество несет в себе злые намерения, но всё же во многих биткойн-компаниях часто работают некомпетентные сотрудники и менеджеры, которые не пытаются обмануть своих клиентов.
" На самом деле, различить мошенничество с некомпетентностью непросто, — высказал мнение Олаф Карлсон Ви, руководитель отдела управления рисками в Coinbase, — так как некомпетентность в бизнесе может стать ещё опасней, чем спланированное мошенничество».
Соуза соглашается: "Люди постояннл путают плохие навыки маркетинга и управления с мошенничеством, но иногда не имеет смысла искать обман там, где все можно легко объяснить некомпетентностью".
Аветисов предполагает, что холодное отношение к Биткойну со стороны общественности объясняется тем, что многочисленные эпизоды мошенничества в криптовалютной отрасли растёт:
"Понятное дело, что киберпреступность вредит развитию Биткойна. Но более вредоносным в этом смысле кажется отсутствие доверия к компаниям, которые занимаются созданием криптовалютной инфраструктуры".
5. Сохраняйте спокойствие и хладнокровность
Если вам сделали предложение, а оно слишком заманчиво, то высока вероятность того, что это обман. Банально? Но верно.
«Если вы покупаете оборудование для майнинга, не забывайте согласовывать с продавцом дату доставки, а также убедитесь, что у него есть регистрация по физическому адресу, не будет лишним прочитать отзывы или найти про него информацию», — говорит Ви.
Эмин Гун Сирер из Корнелльского университета утверждает, что нельзя верить ни одной компании на слово:
"Вы должны думать так, что любая новая бизнес-модель в биткойн-отрасли - является мошенничеством, в том случае если не убедитесь в обратном. Если продукт не прошел открытый аудит, вы должны быть готовы к тому, что в нем обнаружится критический дефект. Ну и наконец, не передавайте свои ключи и частные данные никому — даже родственникам".
Передавать свои закрытые ключи посторонним лицам (друг ли или родственник) во любом случае ужасная идея. На блокчейне нет «владельцев учетных записей», а транзакции необратимы. Так как ключи - это единственный метод проверки подлинности, любой человек, которому вы даете свои ключи, получит все ваши возможности.
По анализу Аветисова, новички в криптовалютном мире часто забывают, что биткойн-транзакции необратимы, и чересчур охотно передают свою конфиденциальную информацию другим лицам. Аветисов советует всем начинающим пользователям криптовалют относиться к ним так же, как к наличным деньгам.