Обзор платежной системы Merchant001: функционал, услуги и отзывы

Merchant001 является P2P-агрегатором для приема платежей с карт стран СНГ. Сервис обещает высокие конверсии, отсутствие роллинга, а также мгновенные выплаты в USDT. Но при изучении возникают вопросы к прозрачности сервиса. В этой статье мы разберем, почему Merchant001 вызывает подозрения.

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей

Смотреть все

1

Specter

4.9

Обзор Отзывы (486)

2

Устойчивый Темп

4.6

Обзор Отзывы (384)

3

Eryxa

4.4

Обзор Отзывы (359)

Анализ деятельности Merchant001

Проект Merchant001 был запущен в 2023 году. Он функционирует через сайт merchant001 cash. При этом альтернативный домен merchant001 cc отображает только сообщение о скором запуске и не содержит контента. На основном адресе отсутствуют разделы или страницы с информацией о компании.

Нет упоминаний о юридическом лице, под которым зарегистрирован проект. Отсутствует информация о стране регистрации, номере в реестре организаций или налоговом идентификаторе. Имена владельцев проекта нигде не раскрываются. Проект не указывает на регулирование со стороны финансовых органов.

Отсутствуют ссылки на лицензии платежного оператора, электронных денег или финансовой деятельности, которые обязательны для платежных систем. Нет сертификатов соответствия стандартам безопасности, а также упоминаний о прохождении аудитов.

Все контакты ограничиваются одним аккаунтом merch001online. Проект существует в анонимном формате. Раскрытия корпоративной структуры нет. Приоритет отдается конфиденциальности операторов.

Разбор услуг

Merchant001 предоставляет услуги по:

• мгновенному приему платежей для бизнеса с использованием P2P и ECOM решений для банковских карт;
• массовые выплаты на карты физических лиц;
• прием платежей в криптовалютах и стейблкоинах;
• прием платежей через QR-коды с использованием СБП.

Полностью контролируются все платежные операции в личном кабинете. Платежная страница кастомизирована под нужды клиента. Отсутствует роллинг и холдинг денежных средств. Предлагается помощь с интеграцией для новых клиент. Включен переход с решений конкурентов на более выгодные условия: демонстрационный платежный поток, поддержка приема платежей с банковских карт в режимах P2P и ECOM и обработка криптовалютных транзакций.

Возможна интеграция с ботом для приема платежей и подключение различных категорий бизнеса. Платежи обрабатываются в сегменте стран СНГ. Контакт с менеджером осуществляется в течение нескольких часов после подачи заявки на подключение. Демонстрируется полный цикл P2P решений для стран СНГ.

Отсутствует удержание средств на балансе. Поддерживаются разнообразные бизнес-проекты. Вывод средств осуществляется в выбранных валютах без дополнительных ограничений. Процесс интегрируется с индивидуальной поддержкой.

Обзор контактных данных и дата регистрации Merchant001

Контактные данные Merchant001 ограничиваются аккаунтом merch001online. Через него осуществляется вся коммуникация с менеджерами и поддержкой. Пользователь заполняет необходимые поля, после чего сотрудник связывается в течение нескольких часов для обсуждения деталей.

Домен merchant001 cash был зарегистрирован 16 февраля 2024 года. Используются сервисы защиты персональных данных, которые скрывают информацию о реальном владельце. Дата обновления записи в реестре составляет 22 января 2025 года, а срок действия регистрации истекает 16 февраля 2026 года.

Отзывы о проекте Merchant001

Отзывов о проекте Merchant001 на независимых платформах крайне мало. Однако начали появляться материалы и обзоры, в которых подчеркиваются риски сотрудничества с сервисом. Домены merchant001 cash и merchant001 cc получают низкие оценки из-за молодого возраста сайтов, использования сервисов защиты персональных данных владельцев и отсутствия информации о компании.

Нет данных о юридическом лице, стране регистрации и именах основателей. Это делает невозможным привлечение к ответственности в случае спорных ситуаций. Отсутствует регулирование со стороны финансовых органов. Нет лицензий на осуществление платежной деятельности или сертификатов соответствия стандартам безопасности.

Контакты ограничены одним аккаунтом без альтернативных каналов. Периодически встречаются жалобы на значительные задержки при интеграции, которые могут растягиваться на недели вместо обещанных дней. Работа по схеме P2P с использованием реквизитов физических лиц несет риски блокировки карт банками из-за подозрительных переводов. Это может привести к временным сбоям в приеме платежей или заморозке балансов.

Вывод

На основе анализа данных и отзывов можно сделать вывод, что Merchant001 представляет угрозу для финансов. Основные причины для опасения:

• анонимность владельцев и отсутствие данных о регулировании;
• жалобы на длительные задержки интеграции, вывода средств и ответов поддержки;
• отдельные случаи, когда деньги списывались, но ожидаемые выплаты или обмен не происходили;
• отсутствие лицензий и каналов связи, кроме Телеграма.

Мы не рекомендуем подключаться к Merchant001 для крупных объемов или хранения значительных балансов. Если вы стали жертвой проблем с этим сервисом, поделитесь своим опытом в комментариях.

Даниил Кузнецов
Опытный финансовый аналитик и публицист с более чем 10-летним стажем в индустрии.Владея степенью магистра в области финансов, он начал свою карьеру в крупном финансовом институте, где быстро зарекомендовал себя как талантливый аналитик и стратег.Даниил специализируется на изучении и анализе мировых финансовых рынков, включая криптовалюты, акции, облигации и сырьевые товары.