Обзор Transatlantic Caribbean Wealth Bank: отзывы, что за банк, легально ли работает, рискованно ли с ним сотрудничать

В сети активно продвигают услуги Transatlantic Caribbean Wealth Bank, который позиционирует себя как международный финансовый институт на Британских Виргинских островах. Клиентам обещают высокодоходные счета удаленное открытие карт и налоговые преимущества в безналоговой юрисдикции.

Такие предложения однозначно привлекают внимание тех, кто ищет удобные инструменты для бизнеса и инвестиций за рубежом. Но при детальном рассмотрении возникают серьезные вопросы к легальности этого Tcwbank. Поэтому рассмотрим эту компанию подробнее.

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей

Смотреть все

1

Lenviro

4.9

Обзор Отзывы (486)

2

Pyvor

4.6

Обзор Отзывы (384)

3

Устойчивый Темп

4.4

Обзор Отзывы (359)

Главное про Transatlantic Caribbean Wealth Bank

Tcwbank работает на домене tcwb us, зарегистрированном 10 июля 2025 года. Предлагает широкий спектр услуг, в том числе персональный и корпоративный банкинг, высокодоходные счета, помощь в создании дочерних компаний на Британских Виргинских островах.

На сайте подчеркивают возможность открытия карты Platinum Steel удаленно за 24 часов и нулевую налоговую ставку для бизнеса. Маркетинг строится вокруг удобства международных переводов и роста капитала без лишних бюрократических барьеров.

На сайте указан, британский адрес компании и лицензия FFIA-US 2004-00273662-BVI. Контакты — телефон, почта mail @ tcwb us и Telegram/WhatsApp. Но лицензия фальшивая, а email не существует:

А еще написано, что банк авторизован и регулируется со стороны Federal Financial Institution Authority FFIA. Такая формулировка юридически неверная и встречается у многих похожих проектов, которые используют одинаковый шаблон для создания видимости легальности.

Проверка регуляции и лицензии банка

Регулятор BVI FSC в 2025 году опубликовал официальное заявление. В нем прямо указано, что псевдобанк Transatlantic Caribbean Wealth Bank с сайтом tcwb us никогда не получали от регулятора никаких лицензий.

На сайте банка вместо реального регулятора указан псевдорегулятор Federal Financial Institution Authority с номером лицензии FFIA-US/2004-00273662-BVI. Такая организация и номер не пробиваются в официальных реестрах.

Отсутствие лицензии от реального регулятора делает любые операции с этим банком рискованными. Клиенты не получают защиты со стороны официальных органов в случае возникновения спорных ситуаций.

Признаки того, что банка Tcwb фальшивый:

1. Маркетинг построен на типичных обещаниях высокого дохода нулевой налоговой ставки и быстрого удаленного открытия счетов. Такие формулировки используются, чтобы привлечь внимание и побудить к быстрым переводам средств. Минимальное количество проверяемых реквизитов и акцент на конфиденциальность дополняют картину.
2. Контакты только через мессенджеры без возможности звонка в офис или отправки письма на электронную почту.
3. Отсутствие детальных условий инвестирования и тарифов — еще один признак недобросовестности проекта.

А еще на сайте нет прозрачной информации о команде, основателях, истории банка. Все это создает образ витрины под легенду, а не полноценного финансового учреждения.

Отзывы о Transatlantic Caribbean Wealth Bank

На независимых площадках отзывов о Transatlantic Caribbean Wealth Bank нет. Но этот псевдобанк упоминается в нескольких обзорах на авторитетных сайтах-мониторингах. И там в статьях отмечают проблемы с выводом средств и неожиданные дополнительные комиссии от этой конторы.

На Trustpilot и Scamadviser проект имеет низкий рейтинг доверия. Пока проект относительно новый, поэтому полная картина отзывов еще формируется.

Выводы

Transatlantic Caribbean Wealth Bank активно продвигает услуги международного банкинга и инвестиций на Британских Виргинских островах, но официальное заявление регулятора BVI FSC от 9 октября 2025 года подтверждает отсутствие лицензии и регулирования у этой, конторы. Проект использует псевдорегулятора и типичные маркетинговые приемы которые часто встречаются у сомнительных платформ.

Тезисно

1. Официальный регулятор BVI FSC заявил, что TCWB и tcwb us никогда не лицензировались.
2. На сайте указан псевдорегулятор FFIA с номером лицензии, который не подтверждается в реестрах.
3. Маркетинг классический — обещания высокого дохода и нулевой налоговой ставки, удаленного открытия счета за 48 часов и т.п.
4. Контакты только через мессенджеры, нет прозрачных реквизитов, электронная почта и телефон не существуют.
5. Отсутствует информация о создателях, владельцах, команде и условиях инвестирования.

Transatlantic Caribbean Wealth Bank — проект, работающий нелегально, и точно не для оказания услуг клиентам. Лучше выбирать проверенные банки с реальными лицензиями и прозрачной историей.

Если вы сталкивались с банком Transatlantic Caribbean Wealth Bank, расскажите о своем опыте в комментариях.

Даниил Кузнецов
Опытный финансовый аналитик и публицист с более чем 10-летним стажем в индустрии.Владея степенью магистра в области финансов, он начал свою карьеру в крупном финансовом институте, где быстро зарекомендовал себя как талантливый аналитик и стратег.Даниил специализируется на изучении и анализе мировых финансовых рынков, включая криптовалюты, акции, облигации и сырьевые товары.