Cтейкинг криптовалют — что это и как он меняет парадигму инвестирования
Стейкинг уже несколько лет является темой разговоров, но не все понимают его суть. Может ли он стать популярней традиционного майнинга и в чем его явные преимущества? Если прочтете статью до конца, то узнаете, что же такое стекинг, как на нем заработать и какие подводные камни могут вас поджидать.
Что такое стейкинг криптовалюты
Стекинг криптовалюты — получение вознаграждения за участие в блокчейне посредством заморозки своих средств на платформе. В это время участники, как бы, резервируют валюты и тем самым при стайкинге обеспечивается поддержания ликвидности валюты и устойчивости всего блокчейна.
Процесс завязан на консенсусе Proof of Stake, суть которого очень проста: у кого больше денег на счету – у того больше шансов добыть блок и получить награду. Простыми словами – это напоминает получение процентов за хранение денег на счету в банке.
С каждым годом рос минимальный порог вхождения в майнинг по уровню железа, в определенный момент обычный стационарные ПК перестали справляться с поставленными задачами и людям нужно было придумать альтернативу, чтобы продолжить развитие криптовалют и блокчейна. Такой альтернативой стал Staking. Он не требует больших вычислительных мощностей, а вернее, он вообще не требует вычислительных мощностей, нужно только время и токены на счету.
Стекинг криптовалюты принято считать довольно безопасным методом участия в блокчейне. Даже если брать классический Proof of Work, который используется в самых популярных сетях, PoS не предполагает прямого подключения к сети, а значит у сторонних людей меньше доступа к вашему ПК. Этот способ более безопасный.
Но далеко не все валюты перешли на этот консенсус. Так, стейкинг биткоина сейчас невозможен и для его добычи нужно прибегнуть к майнингу. Но всегда главные риски кроются в человеческом факторе, поэтому нужно самому соблюдать цифровую гигиену и озаботиться безопасностью своего кошелька.
Криптовалюты, которые работают на PoS
Сейчас все больше криптовалют переходят на систему PoS, например:
- Стекинг Eth 2.0 стал очень нашумевшим событием в мире криптовалют. Сейчас для присоединения к стейкингу Eth нужно иметь на счету 32 эфира и тогда есть возможность получить до 3.9% доходности на Binance.
- Стейкинг Ada — это блокчейн-платформа с открытым исходным кодом, и чтобы присоединиться к пулу Cardano нужно зарезервировать не менее 500 ADA.
- Стейкинг Tezos, здесь будет уже самоуправляемый протокол обновления и формальная верификация смарт-контрактов. 1 цикл длятся примерно 2 дня 20 часов и для участия нужно 10 000 XTZ.
- Стейкинг ATOM — работа через стандартизированные протоколы и собственный алгоритм безопасности. Здесь клиентам не требуется минимальная сумма и в среднем удержание токенов атом при стейкинге Cosmos составляет до 21 дня. Калькулятор ByBit обещает, что доходность Космоса составит порядка 5,8%.
- Стейкинг Polkadot начинается с удержания 428.5 DOT, а чтобы иметь право на постоянное вознаграждение, то лучше иметь хотя бы на 20 DOT выше минимума. Сейчас это достаточно ликвидный токен.
Etherium перешел с PoW на PoS и тем самым улучшил свою масштабируемость, а энергозатратность снизил. Плюс это создало шумиху в комьюнити, что повысило ликвидность криптовалюты.
Преимущества и риски стейкинга
В качестве преимуществ стейкинга можно выделить:
- возможность получения пассивного заработка за хранение денег на счету;
- система сама по себе менее энергозатратна и не требует такого мощного железа, как PoW, но также эффективна;
- чем больше участников, тем более система устойчива, безопасна и мощна, а значит привлечение все большего количества валют и пользователей в PoW;
- система проста в использовании и не требует долгого изучения.
- Если изменятся условия сети или возникнут проблемы, то участники могут потерять деньги.
- Вознаграждение не столь высоко, как при майнинге и может не устроить многих пользователей.
- Если наиболее крупные держатели токенов начнут контролировать большую часть сети и тем самым будут серьезно влиять на принятие решений внутри блокчейна.
Виды стейкинга
На 2024 год существует несколько видов стейкинга. В числе основных из них:
- Фиксированный стейкинг. Пользователь резервирует определенное количество монет на заданный срок и не может использовать их на этот период. Награда по итогу фиксирована и заранее оговорена.
- Гибкий стейкинг — доходность ниже, но в любой момент можно положить больше токенов на счет или наоборот изъять часть монет из пула.
- DeFi стейкинг - монеты не замораживаются полностью. Их также можно использовать для предоставления гарантий или как инструмент в децентрализованных финансах.
Разница между стекингом и майнингом
Между стейкингом и майнингом есть существенная разница. Выявить ключевые различия поможет сводка, представленная ниже в таблице.
| Стейкинг | Майнинг | |
| Механизм | Proof of Stake | Proof of Work |
| Принцип | Участники замораживают средства на кошельках для поддержки сети и получения вознаграждения | Участники используют вычислительную мощность для решения математических задач и создания новых блоков в блокчейне |
| Энергопотребление | Низкое | Высокое |
| Требования к оборудованию и энергии | Нет | Необходимы высокопроизводительное оборудование и большие объемы электроэнергии |
| Скорость создания новых блоков | Все решают алгоритмы и условия сети | Все решают вычислительные мощности сети и сложности задач |
| Примеры | Ethereum 2.0, Cardano, Tezos,Polkadot | Bitcoin, Dogecoin, Litecoin |
Платформы для стейкинга
На май 2024 года самыми популярными биржами для стейкинга принято считать:
- Binance — одна из крупнейших криптовалютных бирж в мире, которая предлагает возможность участия в стейкинге на их платформе. На бинанс доступны 2 вида стейкинга: фиксированный стейки и DeFi с различной криптой, такой как BTC, ETH, и другие.
- Bybit – тоже очень крупная криптовалютная биржа, предлагающая весьма неплохие условия стекинга. “Байбит” обещают высокую доходность и поддержку самых популярных PoS валют, вплоть до TON.
- OKX — это не самый плохой вариант платформа чуть менее популярна, но условия весьма неплохие и ОКХ поддерживает Тон, USDT и Eth 2.0.
- MEXC работает по тем же принципам, что и остальные. На сайте даже есть инструкция для новичков.
Криптокошельки со стейкингом
Наиболее распространенные кошельки для стейкинга криптовалюты:
- Trust Wallet — разработан Binance, мобилен и поддерживает более 160 тысяч криптовалют. Они достаточно давно добавили возможность стейкинга прямо в криптокошельке и сейчас для этого доступны уже 12 монет. Обещают высокий уровень безопасности и персонализации.
- Exodus — это мульти-активный кошелек, уже поддерживает порядка 300 токенов. А вот функция стекинга появилась сравнительно недавно, но его можно использовать без регистрации и верификации на платформе. Сейчас поддерживает Algorand, Cosmos, Cardano и несколько других.
- Atomic Wallet — это один из кошельков со стейкингом. Он полностью децентрализован и на нем собственный блокчейн. Применяют атомарные свопы с мгновенными транзакциями, уже сейчас поддерживают 10 токенов для стекинга. Добавили возможность отмены заморозок и выбор валидатора для пользователей.
- Хардварные кошельки Ledger Nano S и Ledger Nano X также предоставляют возможность для стейкинга некоторых криптовалют. Можно хранить активы и стейкать их без выноса валюты на биржу.
Советы по стейкингу начинающим инвесторам
Те, кто хочет детально разобраться как работает стейкинг и начать применять его в работе с крипто кошельками, обязательно должен прислушаться к ряду советов от опытных трейдеров. Мы подготовили лайфхаки, которые помогут подойти к процессу собранно и извлечь максимальную выгоду для себя.
Советы по стейкингу:
- Не начинайте процесс наобум, тщательно изучите, как работает тот или иной проект, на что он нацелен. Дорожную карту, личности разработчиков и перспективы развития изучить тоже не будет лишним.
- Не стоит гнаться за хайпом, поскольку ничем не подкрепленные проекты могут быстро потерять свою ликвидность, а значить и стекать их было ни к чему.
- Распределяйте инвестиции. Не стоит отчаянно покупать на все свои деньги одну криптовалюту и вкладываться только в неё, диверсифицируйте свой портфель.
- Максимально изучите условия той или иной биржи или кошелька на котором вы хотите заниматься стейкингом. Используйте специальные калькуляторы и посмотрите сколько можно заработать на стейкинге той или иной валюты.
- Обеспечьте безопасность своих активов, никому не сообщайте пароли, никнеймы, кодовые слова. Особенно следите за тем, какие сайты у вас могут это запросить. Зачастую таким занимаются именно злоумышленники. Старайтесь не показывать свой кошелек лишний раз и по возможности не заходить на свои платформы через общедоступные сети.
- Следите за рынком. Будьте в курсе всех последних событий и новостей чтобы вам было проще принимать решения по выбору криптовалюты и определения своих действий с ней.
Заключение
Стейкинг — это хороший, но не единственно возможный способ обеспечить себе пассивный доход. Можно сказать, что он стал серьезным конкурентом привычному майнингу и предоставляет новые, ранее неизвестные способы заработка для трейдеров. Он полноценно вошел в обиход всех, кто увлекается криптовалютами, ведь на нем и правда, можно заработать.
У метода есть как преимущества, так и недостатки. Весь процесс стейкинга сопряжен с рисками и поэтому нужно подходить к этому делу с холодной головой. Нужно четко просчитывать возможную прибыль и следить за изменениями, как трендов, так и условий сети, лучше всего не зацикливаться на одной валюте, а диверсифицировать портфель. Тогда есть шанс не только сохранить свои деньги, но и получить прибыль.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Что такое стекинг простыми словами?
- Клиент покупает криптовалюту и кладет ее на счет. Через некоторое время получает вознаграждение за это. Весь этот процесс и называется стейкингом.
Что такое стейкинг Usdt?
- Стейкинг USDT — это процесс удержания USDT на платформе для получения вознаграждения в виде процентов или токенов.
Какие риски в стейкинге?
- Риски в стейкинге включают потерю средств из-за нарушения безопасности сети, изменения условий стейкинга, волатильность курса криптовалюты и технические проблемы.