Кредитное плечо – финансовый рычаг, деньги, которые дают финансовые посредники биржевым торговцам в виде кредита для торговли активами. В экономике его называют леверидж (leverage), или рычаг. Его использование позволяет торговать на большую сумму без дополнительных инвестиций.
Разберем подробнее что такое кредитное плечо на бирже и в трейдинге и зачем оно нужно.
Что такое кредитное плечо в трейдинге?
Часто новички в трейдинге спрашивают, что это за кредитное плечо на бирже и что значит такое понятие.
Кредитное плечо в трейдинге простыми словами – деньги, которые брокер дает в долг трейдеру для торговли.
Этакий кредит. Часть денег трейдера является залогом и замораживается. Она называется маржа, а сама по себе торговля называется маржинальной.
Леверидж простыми словами – это деньги, которые финансовый посредник предоставляет бесплатно биржевому торговцу для проведения сделок. Предоставляется он под залог, в качестве которого выступают собственные мани трейдера.
Трейдерам, особенно новичкам, важно разобраться, что такое кредитное плечо в трейдинге и зачем оно нужно. Суть заработка трейдера – купить подешевле и продать подороже. Чем больше у него денег, тем больше он сможет купить акций, соответственно и заработать.
У брокера тоже есть свои интерес. Он не берет процент за кредит, но зарабатывает на комиссиях.
Как работает маржинальная торговля?
Давайте разберемся, как работает кредитное плечо на бирже. Допустим, трейдер хочет купить акции, которые скоро должны вырасти в цене. Но купить он может их только на те деньги, которые у него имеются. Маржинальная торговля расширяет его возможности. Трейдеру не нужны крупные инвестиции. Ему достаточно внести на счет сумму, соответствующую марже – залогу за использования левериджа.
Трейдеру не нужно иметь много денег, чтобы купить акции, ему на это даст деньги брокер. Благодаря этому торговец сможет заработать больше даже в том случае, если у него изначально сумма инвестиций небольшая. Но нужно помнить и о рисках. Сделки бывают неудачными. Тогда убытки вырастают кратно. Риск биржевого торговца относительно его маржи называется коэффициентом левериджа.
Кредитное плечо трейдера 1:1 показывает, что он может использовать средства для покупки активов лишь в рамках собственных средств на счете. Здесь есть баланс и он рискует только своими деньгами.
Но перед тем, как торговать без кредитного плеча, обязательно ответьте себе на вопрос, выгодно ли это будет. Ведь маржинальная торговля позволяет не только заработать, но и потерять. Хотя перспективы открывает немалые.
Возьмем кредитное плечо 1:40. Оно значит, что торговец может купить акций на сумму, в 40 раз больше, чем у него есть денег. Естественно, и заработать может во столько же раз больше.
В качестве примера приведем ситуацию, когда торговец хочет купить 1000 акций по 100 центов. При маржинальной торговле с кредитным плечом 1:20 ему для этого понадобится, не больше 200 долларов. Но не тысяча, так как остальные деньги даст ему брокер. Итого он сможете в 20 раз больше. Но если ации в цене упадут, вы получите убыток тоже в 20 раз больше.
Еще один пример по тем же акциям. Если брокер предлагает кредитное плечо 1:100, то для покупки их торговцу нужно всего 100 долларов. Перспективы очевидны, но не стоит пользоваться левериджем безрассудно. Перед тем, как торговать, изучите, как работают кредитные плечи на фьючерсах. Ведь есть риск, что вы не заработаете, а потеряете деньги.
На каких рынках можно торговать, используя леверидж?
Кредитное плечо в инвестициях можно использовать торговли различными финансовыми инструментами:
- валюта (форекс);
- индексы;
- акции;
- сырье;
- драгоценные металлы;
- криптовалюта и пр.
Кредитное плечо в криптовалюте все чаще используется трейдерами для получения максимального спекулятивного дохода на криптобирже. Это позволяет увеличить ликвидность капитала и использовать часть денег для торговле на другой площадке или другими активами. Также применяется кредитное плечо для покупки акций. Но нужно учитывать, что кредитный леверидж открывает возможности для заработка и создает риски.
Преимущества левериджа
Леверидж в трейдинге дает ряд преимуществ:
- маржинальная торговля значит простой и быстрый доступ к заемным средствам без сложных бюрократических процедур;
- отсутствие платы за использование займа, брокеру возвращается лишь та сумма, которую он одолжил биржевому торговцу;
- торгуемое кредитное плечо позволяет заработать больше без дополнительных инвестиций со стороны трейдера.
Риски маржинальной торговли
Помимо преимуществ, торговля с кредитным плечом брокера сопровождает рисками:
- чем больше леверидж, тем выше может быть убыток при успешной сделке;
- финансовое плечо доступно не для всех активов, а лишь ликвидных, потому использование этого инструмента ограничено.
Трейдеры иногда сталкиваются с понятием, как маржин-колл, для новичков это особенная неожиданность и не особо приятная. Это уведомление от брокера приходит тогда, когда у торговца уменьшается количество денег на счету до критической отметки. Брокер себя страхует и закрывает сделки торговца и не дает ему заключать новые. Хотя проблему легко можно решить, внеся деньги на счет.
Рекомендации по использованию
Торговля с кредитным плечом может увеличить прибыль трейдера. Но и о рисках забывать нельзя. Новичкам рекомендуется использовать этот инструмент с осторожностью. При отсутствии опыта начинать следует с небольших займов. С их помощью трейдер может увеличить прибыль, но риски использования кредитного плеча в этом случае будут невелики.
Опытные трейдеры в большей части знают, что такое кредитное плечо, как им пользоваться и какие риски при его использовании могут возникать. Но какое кредитное плечо выбрать новичку? Начинающим трейдерам рекомендуется использовать кредитное плечо в размере не более, чем 1:100.
Также следует остерегаться мошенничества. Мошенники используют кредитное плечо чтобы обмануть трейдеров. Они предлагают леверидж даже 1:3000, что нереально. Это влияет на их выбор. Неопытным трейдерам они якобы открывают крупную сделку с привлечением кредитного плеча, после чего хотят отметить и требуют вернуть кредит отдельным платежом. Хотя фактически сделка не совершалась и деньги не выделялись, так как аферисты используют свой торговый терминал, который находится в их управлении и симулирует сделки.
Не стоит забывать, что за леверидж ежедневно будет списываться комиссия. Поэтому быстрое закрытие кредитного плеча в интересах биржевого торговца.
Заключение
Леверидж может существенно повысить эффективность трейдинга и увеличить прибыль. Его применение может многократно повысить доход даже при малом депозите. Но следует помнить, что леверидж действует, как мультипликатор. Он не только может помочь заработать, но и получить убыток. Биржевому торговцу необходимо рассчитать риски по формуле и выработать разумный подход к маржинальной торговле. Особенно это касается новичков, стратегии торговли которых далеки от совершенства. Для этого используются онлан смарт калькуляторы, позволяющие онлайн рассчитать выгоду.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Что такое леверидж простыми словами?
- Это деньги, предоставляемые финансовым посредником биржевому торговцу для торговли.
Как правильно трейдеру-новичку подобрать размер левериджа?
- При выборе учитывайте не только возможность заработать, но и риски. Популярное кредитное плечо 1:100. Новичкам рекомендуется использовать 1:10. Оно позволит заработать больше, в то же время риски будут относительно небольшими.
Как закрыть леверидж на бирже?
- Нужно внести депозит в размере, позволяющем погасить задолженность перед брокером.