Распространение и развитие современных технологий несет в себе много перспектив и возможностей, которыми многие нечистые на руку личности всегда рады воспользоваться. Классические финансовые пирамиды взяли на вооружение принципы сетевого маркетинга и цифровые технологии, чтобы обирать доверчивых граждан еще более эффективно и безнаказанно.
Печально известная и изрядно нашумевшая группа компаний «Кэшбери», по оценкам Центрального Банка, стала одной из самых больших финансовых пирамид за недавний период времени. Руководство обещало инвесторам баснословные прибыли в 600%, однако вкладчикам выплачивали средства лишь за счет других участников пирамиды. Ущерб от действий организации предварительно оценивается в 3 млрд. рублей, а количество вовлеченных насчитывает десятки тысяч человек. Компания давно прекратила выплаты и заморозила счета, но пострадавшие вкладчики не спешат обращаться в правоохранительные органы. Более того, они с негативом отзываются о действиях ЦБ и с восторгом восприняли новость от Артура Варданяна (бывшего организатора «Кэшбери») об открытии криптовалютной платформы GDC.
Ситуация осложняется тем, что в России пока не существует законодательства регулирующего криптовалюты, следовательно, и борьба с криптовалютным мошенничеством не может быть эффективной. Агентство Crypto Detective размещает на своем сайте список потенциально опасных проектов, скамов и пирамид, который также направлялся и в прокуратуру. По итогам прокурорской проверки, некоторые откровенно мошеннические сайты со всеми признаками финансовых пирамид, были названы информационными страницами и не были заблокированы. Причиной сему является тот факт, что криптовалюты не считаются объектом гражданских прав. Правоохранительные органы затрудняются доказать преступные деяния и привлечь виновных к ответственности перед законом.
По словам организатора Crypto Detective Владимира Дьякова, имеющего опыт поиска похищенных активов, в Интернете каждый день появляются новые пирамиды, подавляющее большинство из них основано на инвестициях в цифровые деньги. Сама технология блокчейн способствует построению пирамид, благодаря своей структуре. Махинаторам не приходится вести никакой документации или базы данных, благодаря умным контрактам. По словам криптодетектива, это идеальная схема, ведь нет состава преступления, практически невозможно вычислить организатора, доказательства тоже отсутствуют.
Удивительно, что, даже потеряв средства, вкладчики не отказываются от участия в подобных проектах. К тому же большинство из них прекрасно понимает, что инвестирует в пирамиду, но рассчитывает во время выйти из игры, получив доход за счёт новоприбывших участников.