Обзор схемы Dormant Funds, отзывы о письмах с невостребованным наследством Дормант Фандс

Dormant Funds – это одна из распространенных схем скама, построенных на обещании получить огромную сумму денег при минимальном участии. Жертве сообщают о якобы существующем банковском счете умершего клиента, который не оставил наследников. Авторы письма предлагают помочь вывести средства за солидное вознаграждение.

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей

Смотреть все

1

Ampage

4.8

Обзор Отзывы (486)

2

PRIVATE

4.6

Обзор Отзывы (384)

3

Гравитация Пика

4.5

Обзор Отзывы (359)

Что такое Dormant Funds

Термин Dormant Funds можно перевести как «неактивные» или «невостребованные средства». Именно вокруг этого понятия мошенники строят легенду.

Потенциальной жертве приходит письмо якобы от представителя банка. В нем сообщается о клиенте, который умер, не оставив наследников. На его счете якобы находится крупная сумма, которую необходимо срочно вывести. Иначе она якобы будет передана государству или иным образом заблокирована.

Далее мошенник предлагает получателю выступить в качестве условного наследника или бенефициара. За помощь с Дормант Фандс обещают огромную долю от суммы — она может доходить до 50% вымышленного наследства.

На первый взгляд предложение выглядит максимально выгодным, и у получателя может возникнуть желание хотя бы уточнить детали. Именно на это и рассчитывают злоумышленники.

Как работает схема Dormant Funds

Схема обычно начинается с неожиданного электронного письма. Получателю сообщают о многомиллионном счете и предлагают принять участие в его выводе.

В последнее время аферисты используют данные Уильяма Чалмерса, исполнительного директора и финансового директора Lloyds Banking Group. При этом в качестве места работы указан настоящий адрес в Лондоне. Такое оформление не случайно. Так письмо выглядит максимально убедительно. Получатель может самостоятельно проверить имя и адрес и убедиться, что человек и организация действительно существуют.

Однако наличие настоящего имени руководителя банка не означает, что письмо отправлено самим банком.

После первого контакта злоумышленники обычно переходят к следующему этапу. Потенциальной жертве начинают присылать:

• дополнительные документы;
• банковские письма;
• удостоверения;
• различные подтверждения существования счета.

Часть таких материалов может быть изготовлена специально под конкретного получателя.

На первом этапе о каких-либо расходах обычно не говорится. Напротив, человека стараются убедить, что операция полностью законна и никаких рисков для него нет. После того как жертва заинтересовалась предложением, ситуация меняется. Могут появиться требования оплатить:

• налог на получение средств;
• регистрацию бенефициара;
• услуги юриста;
• комиссию за международный перевод;
• банковский сбор;
• сертификат AML;
• проверку происхождения средств;
• оформление документов.

После каждой оплаты может появляться новое препятствие. Человеку объясняют, что для получения миллионов необходимо выполнить еще одно условие.

В результате жертва переводит мошенникам деньги снова и снова. При этом обещанное наследство так и не появляется, поскольку его просто нет.

Главный признак мошенничества

Одним из наиболее показательных признаков является предложение совершенно постороннему человеку получить половину огромного банковского счета. Речь обычно идет о миллионах долларов или фунтов.

Для реального банка такая схема не имеет экономического и юридического смысла. Сотрудник банка не может самостоятельно выбрать случайного человека из интернета и предложить ему разделить средства умершего клиента.

Еще один серьезный вопрос вызывает электронный адрес отправителя. В письме используется адрес abarros sme ao, который не связан с Lloyds Banking Group. Само наличие настоящего имени руководителя и реального адреса банка не подтверждает подлинность отправителя.

Почему схема кажется убедительной

Dormant Funds рассчитана не только на жадность, но и на доверие к известным финансовым организациям.

Мошенники используют сразу несколько приемов:

• называют реальный банк;
• используют имя существующего руководителя;
• указывают настоящий адрес;
• добавляют официальные формулировки о законности операции.

Кроме того, человеку предлагают не просто деньги, а якобы уникальную возможность. Миллионы уже существуют, поэтому жертве остается только «помочь» их получить.

Особенно опасно то, что после первого ответа мошенники могут вести с человеком длительную переписку. Они создают ощущение реальной юридической процедуры и постепенно подводят жертву к первому платежу.

Пользователь постоянно видит «доказательства» легальности работы схемы:

• логотипы банков;
• поддельные письма;
• печати;
• удостоверения сотрудников;
• договоры и другие материалы.

Иногда документы выглядят достаточно профессионально и содержат реальные названия организаций.

Однако настоящий банк не подтверждает операцию просто наличием документа, который прислали по электронной почте. Информацию необходимо проверять через официальные каналы самой организации, а не по контактам, указанным в подозрительном письме.

Особенно подозрительно, когда после предоставления документов от человека требуют сначала заплатить деньги для получения денег.

Отзывы о схеме Дормант Фандс

В отзывах о подобных предложениях пользователи рассказывают, что первоначально не видели признаков обмана. Доверие создавали следующие факторы:

• профессионально оформленные документы;
• банковская символика;
• имена реальных сотрудников;
• уверенная манера общения представителей.

Люди считали, что имеют дело с настоящими банковскими специалистами. Они не сомневались в легальности процедуры и соглашались выполнять требования мошенников.

После этого пользователи переводили деньги, рассчитывая получить обещанные средства. Однако вернуть свои деньги им не удалось. После очередной оплаты появлялись новые требования либо представители переставали выходить на связь. В итоге обещанные средства так и не поступали, а вернуть уже переведенные мошенникам деньги самостоятельно пользователи не смогли.

Выводы

Dormant Funds – это классическая схема мошенничества с наследством от неизвестных людей. Жертве обещают огромную сумму и предлагают оставить себе значительную часть денег.

Минусы:

• обещается огромная сумма от неизвестного умершего клиента;
• используется чужая личность и банковская атрибутика для создания доверия;
• после контакта могут потребовать оплату выдуманных расходов.

Мы не рекомендуем отвечать на подобные предложения и тем более переводить деньги за налог, страховку, AML-сертификат, услуги юриста или разблокировку средств. В подобных письмах мошенники часто используют реальные названия банков, имена сотрудников и настоящие адреса финансовых организаций. Это создает видимость достоверности. Однако сама история о многомиллионном наследстве и предложении разделить деньги с посторонним человеком – это развод.

Даниил Кузнецов
Опытный финансовый аналитик и публицист с более чем 10-летним стажем в индустрии.Владея степенью магистра в области финансов, он начал свою карьеру в крупном финансовом институте, где быстро зарекомендовал себя как талантливый аналитик и стратег.Даниил специализируется на изучении и анализе мировых финансовых рынков, включая криптовалюты, акции, облигации и сырьевые товары.