Отзывы про обменник Monorite Net: разоблачение мошеннического проекта

Отзывы о Monorite Net и условия работы самого сервиса дают достаточно оснований, чтобы не переводить ему деньги. Владельцы проекта используют чужие тексты и комментарии, а в пользовательском соглашении оставляют за собой право замораживать операции. Они могу требовать повторные переводы и назначать дополнительные залоги.

Администрация Monorite принимает криптовалюту, а затем ссылается на ошибочную сумму, высокий AML-риск или необходимость углубленной проверки. После этого клиенту предлагают отправить еще один платеж, хотя возврат первой транзакции никто не гарантирует.

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей

Смотреть все

1

Athom

4.7

Обзор Отзывы (486)

2

Высшая Точка

4.5

Обзор Отзывы (384)

3

Zurex

4.3

Обзор Отзывы (359)

Что представляет собой сервис Monorite

На своем сайте Monorite Net команда предлагает обмен криптовалют, международные переводы, получение наличных и оплату зарубежных счетов. Среди доступных направлений — SWIFT, SEPA, Wise, PayPal и Zelle. Срок обработки заявки якобы составляет от 15 минут до суток.

На первый взгляд набор услуг вполне стандартный, однако проверить, кто именно проводит операции, невозможно. На сайте нет названия компании, регистрационного номера, лицензии, физического адреса и сведений о руководстве. Не называют и банки либо платежные организации, через которые проходят международные расчеты.

В результате пользователь отправляет деньги неизвестным лицам, которые общаются преимущественно через Telegram. Даже если операция сорвется по вине сервиса, предъявить официальную претензию будет некому.

Почему Monorite относят к обменникам-клонам

Обменник Monorite связывают с проектами Modernox и Sproofed. У сайтов совпадают структура страниц, содержание правил, AML-политика и порядок общения с клиентами. Разница сводится в основном к доменному имени и отдельным деталям оформления.

Часть маркетинговых материалов разработчики тоже взяли у других онлайн-сервисов. Описания международных переводов, сроков обработки заявок и доступных способов оплаты почти дословно повторяют тексты MoneyPort и BitBerry. Для самостоятельного финансового проекта такое количество совпадений выглядит крайне сомнительным.

Не внушают доверия и опубликованные на этой платформе комментарии. Одинаковые отзывы с теми же именами, датами и номерами заявок встречаются сразу на нескольких обменных площадках. Поэтому отзывы про обменник Monorite Net, которые размещены самим сервисом, нельзя считать подтверждением реального опыта клиентов.

Как правила подводят пользователя к повторному платежу

Самые важные детали владельцы проекта прописали в пользовательском соглашении. Несколько пунктов позволяют администрации заблокировать практически любую операцию и потребовать дополнительные деньги.

Предполагаемая схема выглядит так:

1. Клиент создает заявку и переводит указанную сумму.
2. Саппорт заявляет, что платеж не совпадает с заявкой из-за комиссии.
3. Первую транзакцию замораживают на срок до 48 часов.
4. Для разблокировки нужно повторно отправить правильную сумму.
5. Если клиент отказывается, его средства просто присваивают.

Пункт 7.4 опубликованного на сайте документа требует, чтобы сумма заявки полностью совпала с фактическим переводом. При этом сетевой сбор может измениться уже после оформления операции, поэтому небольшое расхождение вполне возможно даже без ошибки со стороны клиента.

В пункте 4.14 пишут, что после заморозки ордера пользователь должен провести повторную транзакцию по реквизитам, предоставленным службой поддержки. Администрация обещает вернуть оба платежа, но только после выполнения этого условия. По сути, владельцы заранее объясняют, почему клиент должен еще раз перевести деньги на неизвестный кошелек.

Зачем обменник использует AML-проверку

Политика AML нужна легальным компаниям, чтобы выявлять факты отмывания денег, финансирования запрещенных организаций и другие незаконные операции. Обменник Monorite Net трактует комплаенс иначе. Согласно пункту 3.7, сервис может заблокировать переводы, если внутренний анализ покажет AML-риск выше 80%. Уже полученные активы в этом случае якобы не подлежат возврату.

Даже результат ниже 80% не гарантирует завершения обмена. Администрация оставляет за собой право назначить дополнительный залог, который будет храниться на ее балансе до конца проверки. Для граждан России и других стран Евразийского региона возможность такого платежа прописана отдельно.

Особенно странно выглядит ссылка на Комитет Государственной Думы по финансовому рынку. Этот орган рассматривает законопроекты и вопросы финансового регулирования, но не назначает залоги клиентам частных криптообменников. Международные стандарты AML также не требуют вносить деньги, чтобы вернуть уже заблокированную транзакцию.

Как распознать требование дополнительного платежа

Небольшой тестовый обмен на Monorite Net действительно может пройти успешно. Так клиента убеждают, что платформа работает, после чего он решается перевести более крупную сумму. Проблемы начинаются уже после следующей заявки.

Причины блокировки могут отличаться, однако дальнейшие требования обычно похожи:

• Повторить перевод из-за неверной суммы;
• Отдельно оплатить комиссию или активацию операции;
• Внести залог для прохождения KYC либо AML;
• Отправить страховой платеж за возврат средств;
• Перечислить деньги для доступа к государственным реестрам.

Нормальный обменный сервис может запросить паспорт, выписку с биржи или подтверждение происхождения активов. Однако у пользователя не требуют повторно переводить всю сумму и не продают доступ к проверке. Любая подобная просьба означает, что новые платежи, скорее всего, тоже заблокируют без возможности чарджбека.

Как выбрать надежный криптообменник

Начинать проверку следует не с курса, а с истории площадки. Разница в несколько процентов не компенсирует риск потерять всю сумму. Особенно осторожно стоит относиться к сервисам, которые работают только через мессенджер и не раскрывают юридические сведения о себе.

Перед оформлением заявки необходимо:

• Проверить возраст домена и историю его использования;
• Найти обменник на крупных независимых мониторингах;
• Изучить не только положительные комментарии, но и претензии;
• Проверить название компании, адрес и способы подачи жалобы;
• Заранее прочитать правила возврата и AML-политику;
• Провести первую операцию на небольшую сумму.

У надежной платформы курс, комиссия и размер входящего платежа известны до начала перевода. Если заявка требует точности, обменник учитывает сетевой сбор отдельно или предоставляет допустимый диапазон отклонения. Ошибка на несколько долларов не должна превращаться в повод для присвоения всей криптовалюты.

Если деньги уже заблокированы, не нужно отправлять залог или повторять операцию. Лучше сохранить переписку, номер заявки, адрес кошелька и TXID перевода, после чего обратиться в службу поддержки биржи, с которой ушли активы, а также подать заявление в правоохранительные органы.

Итоги и выводы

У проекта Monorite Net нет юридической структуры, все материалы и отзывы скопированы у других обменников, а пользовательское соглашение позволяет удерживать клиентские средства под разными предлогами. Отдельные пункты прямо требуют повторных переводов и допускают списание денег, если пользователь откажется выполнять новые условия.

Даниил Кузнецов
Опытный финансовый аналитик и публицист с более чем 10-летним стажем в индустрии.Владея степенью магистра в области финансов, он начал свою карьеру в крупном финансовом институте, где быстро зарекомендовал себя как талантливый аналитик и стратег.Даниил специализируется на изучении и анализе мировых финансовых рынков, включая криптовалюты, акции, облигации и сырьевые товары.