Центральный банк Италии ( Banca d'Italia ) является первым государственным органом этой страны, выступившим с заявлением о виртуальных валютах.
Недавно были опубликованы три директивы:
- Предписание по использованию виртуальных валют (30 января 2015);
- Уведомление о виртуальных валютах (30 января 2015);
- Уведомление центрального органа об отчетности по виртуальным валютам (2 февраля 2015).
Первое из них представляет собой резюме ранее вышедшего документа от Европейского центрального банка (ЕЦБ) , и Европейской банковской администрации (EBA). Центральный банк Италии первым выпустил какие-либо заявления, основанные на комментариях ЕЦБ. Примечание разъясняет правовой статус виртуальных валют в Италии этим важным заявлением:
" В Италии приобретение, использование и прием виртуальной валюты должен рассматриваться как законная деятельность: стороны могут свободно совершать сделки в любых количествах."
Уведомление о виртуальных валютах также содержит анализ руководства, опубликованного в EBA, и соглашается с рекомендацией EBA, что финансовые учреждения должны избегать покупки или инвестирования в виртуальные валюты, пока формально-правовая база не будет создана. Это означает, Центральный банк не будет запрещать организациям операции с Bitcoin и другими виртуальными валютами, но советует им подождать, пока официальные правила не будут объявлены.
Примечание позволяет финансовым учреждениям организовывать бизнес с любыми виртуальными валютами, при условии, что они уважают существующие требования для владельцев счетов и предупреждают их о рисках.
Уведомление центрального органа об отчетности по виртуальным валютам (ПФР) предупреждает, что использование виртуальных валют может способствовать отмыванию денег и финансированию терроризма, как обсуждалось ранее представителями ЕЦБ и другими европейскими властями.
Чтение документов, выпущенных как в Центральном банке Италии, так и в ПФР означает, что бизнес, связанный с виртуальными валютами, не подлежит какому-либо регулированию. Тем не менее, владельцы таких предприятий будут зависеть от существующих требований настройки банковского счета или иметь дело с регулирующей финансовой организацией. Италия является первой страной, объявившей, что обмен виртуальной валюты не подлежит регулированию.
