Центральный Банк России внес поправки в положение 375-П. Положение представляет собой ряд критериев для определения подозрительных транзакций, согласно которым банки могут блокировать счета клиентов. Ожидается много изменений в сторону ужесточения.
Поправки разрабатывались ЦБ РФ при содействии Росфинмониторинга. Они должны учитывать новые схемы финансовых операций, современные технологии, цифровизацию банковских услуг и развитие рынка. Теперь под подозрение может попасть регулярное обналичивание средств физическими лицами, чей счет пополнен предпринимателем или организацией. Статус ненадежных получат дистанционные операции с одного устройства, совершаемые с группой счетов, принадлежащих различным компаниям и физлицам.
Конечно, регуляторы не могли обойти стороной криптовалюты. В поправки вошли статьи о компаниях, занимающихся оборотом цифровых денег, приобретением, продажей и обменом. По мнению некоторых криптоэнтузиастов, подобные изменения могут поставить крест на криптовалютных обменниках.
Вопросы вызвало и положение о том, что клиент замороженного счета, решивший этот счет закрыть и прекратить сотрудничество с банком, вернув свои средства, тоже может считаться сомнительным. Так что деньги владельцу могут вообще не вернуть.