Под единым интерфейсом пользователю собирают множественные протоколы и пулы, а уже затем DeFi агрегатор на блокчейне подбирает выгодные курсы, глубину ликвидности и маршруты обмена. Такие сервисы экономят время, автоматизируют рутинные действия, упрощая доступ к yield farming и инструментам AMM без ручного перебора площадок.
⚡ Отобранные экспертами фавориты 2025:
- Агрегация цен, запросы к DEX и кредитным пулам — Paraswap, поддержка мультисетей.
- Маршрутизация свопов через сотни источников цены — 1inch, быстрая работа.
- Кроссчейн-свопы и фьючерсы с плечом — OpenOcean, покупка с карты доступна.
- Управление портфелем и мониторинг NFT — Zerion, удобный web3 кошелек.
- Автовозврат наград и компаунд — Beefy Finance, мультичейн-вольты.
- Агрегирование котировок на базе 0x — Matcha, прозрачное отображение комиссий.
- Единая панель для DeFi-инструментов — Lamas Finance, мосты между сетями.
- Пулы доходности на централизованной площадке — Bybit, ежедневные выплаты.
- Подбор ставок в Web3-разделе — OKX, агрегатор внутри экосистемы.
- Оптимизация стратегий фарминга — Harvest Finance, стимулы через токен.
Собранные в одном месте протоколы снимают необходимость вручную проверять цены, баланс пулов и комиссии на разных DEX, что повышает эффективность операций и снижает проскальзывание. Начинающим легче стартовать, а опытным — быстрее тестировать стратегии с LP-токенами и on-chain аналитикой.
Ниже представлены методология отбора и независимый рейтинг инструментов, ориентированный на удобство, надежность и потенциал доходности.
Как отбирали лидеров и по каким метрикам
В приоритете стояли безопасность и устойчивость: проводились ли сторонние аудиты, действуют ли меры защиты средств и приватности транзакций, как площадка реагирует на инциденты. Плюс рассматривались процедуры обновления смарт-контрактов.
Также учитывались ликвидность, перечень сетей и активов, качество интерфейса, размер сборов и доступные механики (стейкинг, автокомпаунд, кроссчейн-мосты). Вес критерия зависел от назначения сервиса: трейдинг, фарминг или управление портфелем.
ТОП 10 агрегаторов DeFi на 2025
1inch
Через маршрутные смарт-контракты протокол 1inch соединяет многочисленные источники ликвидности в Ethereum и L2, подбирая лучший сплит ордеров и снижая издержки за счет умного распределения по пулам.
Beefy Finance
Мультицепочечные «вольты» автоматически реинвестируют вознаграждения и наращивают доход. Поддерживаются популярные сети и стратегии, включая фарминг LP-токенов.
Команда добавляет новые пулы после проверок, а токен BIFI применяют в экосистеме управления.
Harvest Finance
- Сети: Ethereum, а также Base, Arbitrum, Polygon.
- Тикер экосистемы: FARM.
- Функции: стратегии для дохода, в т.ч. NFT-направления.
- Особенности: отчеты по APY и историям депозитов.
Paraswap
Маркет-мейкеры по запросу котировок и интеграции сотен протоколов позволяют Paraswap находить конкурентные цены на нескольких сетях, объединяя обмен и доступ к займам в едином окне.
OpenOcean
Универсальный агрегатор сочетает спотовые свопы, межсетевые маршруты и деривативы с плечом, а также даёт возможность покупки криптоактивов через фиатные провайдеры.
Лимитные ордера и режим без оплаты сетевой комиссии доступны на части направлений; поддержка множества сетей расширяет охват ликвидности.
Matcha
- Основа: инфраструктура 0x и маршрутизация смарт-контрактами.
- Доступные сети: основные L1 и L2 (ETH, BNB, и др.).
- Фишки: детальный разбор комиссий и проскальзывания.
- Регистрация: не требуется, сделки из кошелька.
Instadapp
Комплекс Instadapp включает Lite для пассивного дохода в stETH, Pro для кредитных стратегий и рефинансирования, а также Avocado — кошелек с удобными пакетными операциями.
Zerion
Мобильное и браузерное приложение помогает свопать, отслеживать портфель и взаимодействовать с DeFi/NFT, получая ликвидность от множества DEX; сервис берет небольшую надбавку к обмену.
Поддерживаются разные сети и интеграции с ведущими протоколами, что упрощает управление активами.
Lamas Finanse
- Направления: обмены, продвинутый трейдинг, стратегии.
- Инструменты: кроссчейн-мосты и депозиты.
- Сети: крупные L1/L2, включая BNB, Polygon, Base.
- Фокус: снижение порога входа для новичков.
Zapper
Единый дашборд Zapper упрощает вход и выход из пулов, аггрегирует сведения об NFT и предоставляет удобные метрики портфеля для быстрой аналитики.
Агрегаторы DeFi на централизованных биржах
В экосистемах некоторых бирж существуют продукты «майнинг ликвидности», где средства размещаются с биржевого баланса, а дальнейшее распределение по протоколам платформа берет на себя; прибыль возвращается на ваш аккаунт. Для части пользователей такой подход снижает технический порог и риски операционных ошибок.
Примеры сервисов с подобным форматом:
- Пулы для дохода с автоматическими расчетами — Binance, раздел с ликвидностью внутри спота.
- Раздел с продуктами DeFi и Web3 — OKX, агрегатор предложений по сетям.
- Инструменты «Earn» с распределением активов — Bybit, начисления ежедневно.
Общие принципы работы агрегаторов
Чтобы не пролистывать десятки интерфейсов и не вызывать контракты вручную, пользователю предоставляют единое окно взаимодействия, где алгоритмы собирают котировки, ставки и загрузку пулов. Метамаршрутизаторы учитывают комиссии, глубину рынков и потенциальный slippage.
- Сбор данных: агрегатор читает on-chain параметры и офферов из DEX/лендингов.
- Аналитика: алгоритмы ранжируют стратегии по доходу и рискам.
- Доступ: операции проводятся прямо из интерфейса без посещения сторонних сайтов.
- Мультичейн: часть решений сравнивает возможности сразу в нескольких сетях.
Некоторые площадки добавляют авт ребаланс активов между пулами, стремясь удерживать доходность; перед началом стоит оценить риски кода и экономики протоколов.
Плюсы и минусы
Преимущества:
- Сокращение ручной рутины и времени на поиск выгодных сделок.
- Оптимизация доходности через автокомпаунд и маршрутизацию.
- Прозрачность благодаря открытым смарт-контрактам.
- Широкий охват сетей и протоколов с поддержкой кроссчейн-мостов.
- Инструменты контроля рисков и мониторинга позиций.
Ограничения и риски:
- Уязвимости кода или взломы могут привести к потерям.
- Порог понимания: сложные механики требуют подготовки.
- Зависимость от стабильности интегрированных протоколов и оракулов.
FAQ
Определение DeFi
Под DeFi агрегаторами понимают сервисы, собирающие ликвидность и ставки из множества протоколов, чтобы в одном месте показывать выгодные маршруты обмена и возможности заработка.
Варианты заработка
Предоставление ликвидности, стейкинг, стратегии с автокомпаундом; подключается web3-кошелек и выбираются подходящие пулы.
Список достойных сервисов
Среди популярных — 1inch, Zapper, Instadapp, а также решения на CEX с похожей логикой размещения активов.
Риски использования
От сбоев смарт-контрактов до экономических атак, плюс волатильность рынка и недобросовестные команды.
Обмен криптовалют через агрегаторы
Многие сервисы предоставляют свопы с анализом цен из разных DEX и учётом комиссий.
Монетизация самих агрегаторов
Проекту платят через сборы за своп/маршрутизацию и дополнительные сервисные комиссии.
Итоги
Собирая разнотипные DeFi-инструменты в одном окне, агрегаторы помогают быстрее находить выгодные курсы и повышать эффективность стратегий; часть решений автоматически перебалансирует активы между пулами. При этом разумная диверсификация и оценка рисков остаются ключевыми — не стоит концентрировать капитал в одном протоколе, так как атаки и ошибки кода все еще встречаются.
