Признаки и виды финансовых пирамид: как распознать и не стать жертвой

Даже бывалые инвесторы не всегда могут заметить признаки финансовой пирамиды. Ведь эти схемы постоянно эволюционируют. Они правят миром легкого заработка и обещаний баснословной прибыли. Фейковые перспективы захватывают дух и замыливают глаза. Разве тут можно устоять и не вложить деньги под невиданный гигантский процент?

Но, как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. И сейчас мы поможем вам разобраться, как не стать жертвой этих аферистов. Расскажем, по каким признакам распознать инвестиционную аферу и уберечь свои кровные.

В этой статье будут важные предупреждения о финансовых пирамидах:

• основные признаки мошенничества и виды финансовых пирамид;
• самые распространенные типы мошенничества и скама;
• как провести анализ схем Понци и избежать финансовых пирамид;
• примеры известных пирамид и расследований мошенничества;
• как действовать, если вы уже попались на удочку скамеров.

Финансовая безопасность – ваш главный щит от мутных проектов. Ведь регуляция финансовых рынков и закон против пирамид часто бывают бессильны. Готовы вооружиться знаниями и защитить себя от мошенников? Тогда читайте до конца!

Определение финансовой пирамиды

Представьте себе остроконечную гору. На ее вершине красуются те, кто вступил в игру первыми. У подножия ютятся толпы поздних участников. Вот так можно описать и финансовую пирамиду.

Это чисто мошенническая схема. Здесь доходы «инвесторов» формируются только за счет денег новых вкладчиков. Никакой реальной деятельности нет! Поэтому мы и взяли слово «инвесторов» в кавычки. Ведь, по сути, это не инвестиция, а скорее азартная игра.

Проще говоря, первые тут получают прибыль за счет последних. Когда же поток вообще иссякает, пирамида рушится. Остаются лишь обманутые инвесторы с пустыми карманами.

История термина финансовых пирамид

Эта нелегальная инвестиционная схема получила свое название благодаря Чарльзу Понци – аферисту и США. Прославился он в начале прошлого века. Когда не было почти никакого контроля над финансовыми операциями. А регулирование инвестиций и понятие юридической ответственности только начинали формироваться.

Его «гениальная» идея финансовой махинации заключалась в продаже почтовых марок. Он якобы сбывал их по заниженной цене. Новые «инвесторы» покупали марки и верили в скорую прибыль. Понци же выплачивал «дивиденды» с денег новых покупателей.

Пирамида проработала несколько лет. Но потом конечно же рухнула и оставила тысячи людей ни с чем. С тех времен «финансовая пирамида» стала нарицательным выражением. Сейчас это любой похожий обман в инвестициях и схема финансового мошенничества.

Как распознать финансовую пирамиду

Как же не стать жертвой скамеров? Давайте рассмотрим, что является признаком финансовой пирамиды. Вас сразу должны настораживать такие признаки афер и обмана:

1. Невероятные обещания. «Гарантированная» сверхвысокая доходность – в разы выше рыночных показателей. Якобы минимальные риски или рассказы, что их вообще нет. Быстрый заработок без знаний и усилий. Баснословные проценты и обещания золотых гор – верный признак пирамиды.
2. Агрессивный маркетинг. Навязчивая реклама «компании» везде и всюду. Давление на потенциальных «инвесторов» – ограниченные предложения, бонусы за быстрый старт и проч. Ориентир на новых участников, а не на реальный продукт или услугу.
3. Нет лицензий и регистрации. Компания не числится в госреестрах, у нее нет разрешений на финансовую деятельность. Информация о руководстве скрыта или расплывчата. Нет вменяемых контактов и юридического адреса.
4. Непрозрачность деятельности. Контора скрывает данные о своей работе и доходности. Не показывает четкую схему работы и понятные условия участия. Финансовая отчетность сомнительная или ее вообще нет.
5. Выплаты построены на привлечении новых вкладчиков. Ваша прибыль зависит только от количества приведенных вами людей. Заработок на «комиссиях», а не на реальной деятельности. К признакам финансовой пирамиды можно отнести и сложности с выводом денег. Либо искусственные препятствия по обналичке «дивидендов».

Поэтому никогда не ленитесь проверять документы конторы – лицензию и регистрацию. Никому не верьте на слово! Поищите в сети отзывы, посоветуйтесь на форуме с опытными инвесторами. Вероятно, кто-то уже слышал о компании и знает ее суть.

К сожалению, примеров финансовых пирамид более чем достаточно. Например, такие громкие дела как «МММ» или АО «Тандем». Все эти конторы в конечном счете кинули своих вкладчиков. Защита прав потребителей тут не помогла. Успели что-то заработать лишь самые первые участники.

Разнообразие финансовых пирамид

Мошенники – как искусные фокусники. Они идут в ногу со временем и постоянно выдумывают новые трюки. Заманивают доверчивых людей в свои сети. Поэтому важно знать основные виды и признаки финансовых пирамид. Чтобы не попасться на удочку скамеров.

Классическая схема Понци

Это простейший и самый известный вид пирамиды. По имени ее «изобретателя» – Чарльза Понци.

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей

Смотреть все

1

StarTraders

4.7

Обзор

2

SpiritCoast

4.6

Обзор

3

Момент Выбора

4.5

Обзор

В России самая известная пирамида по этому принципу – «МММ» Сергея Мавроди.

Многоуровневый маркетинг (MLM)

MLM или Multi-Level Marketing – своеобразная система продаж. Тут участники получают профит и от продажи товаров, и от привлечения новых «клиентов». Отметим, что далеко не все MLM оказываются пирамидами.

Отличия легальной компании от скама:

• есть реальный товар или услуга;
• доход строится на продажах, а не только на рефералах;
• компания не обещает золотых гор.

Интернет-пирамиды

Современные пирамиды активно юзают просторы сети для поиска новых жертв. Распространенные схемы в интернете:

• инвестиционные платформы – обещают нереальную прибыль без рисков;
• «игры» с криптовалютой;
• фейковые благотворительные фонды.

Пирамиды под видом инвестиционных фондов

Аферисты создают липовые инвестиционные фонды. Обещают кратно приумножить ваши вложения. Их признаки:

• неоправданно высокая доходность;
• агрессивный маркетинг;
• туманное описание деятельности;
• неофициальные компании без лицензий.

Пирамиды в криптовалюте

Анонимность и волатильность крипты – лакомый кусочек для аферистов. Схемы в этой области:

• создание фейковых криптовалют;
• гарантия заработка на этом рынке;
• инвестиционные крипто платформы.

Примеры крупных финансовых пирамид

История знает немало печальных примеров. Они оставили за собой след из разрушенных судеб и потерянных миллионов. Напомним вам главные типы финансовой пирамиды и махинаций!

МММ (Мавроди Мундит Многоуровневый)

МММ – детище школьного математика Сергей Мавроди. Дело гремело на весь бывший СССР в лихие 1990 годы. Под видом продажи акций компании «МММ» аферист привлекал деньги от населения. Обещал всем головокружительные проценты. В то время простой народ еще не был так близко знаком с миром финансов. Поэтому от желающих быстро «обогатиться» не было отбоя. В конце конечно же все вкладчики остались на бобах.

Bernard Madoff Investment Securities

Bernard Madoff Investment Securities – крупнейшая схема Понци в истории. Основал «проект» некий Бернард Мэдофф. Контора проработала около 40 лет! Было обмануто 3 миллиона человек, а общие потери составили 17 миллиардов долларов.

OneCoin

OneCoin – криптовалютная пирамида. Орудовала в 2014-2018 годах. Скамеры предлагали покупать монеты OneCoin и убеждали в скором росте цены. В реальности же это была фейковая крипта с искусственным пампом.

Финансовая пирамида WCM777

WCM777 действовала под видом инвестиционной платформы. Обещала огромный доход и гарантированные дивиденды. Да, первые участники кое-что получили. Но деньги им выплачивали только с вложений новых «инвесторов».

Способы защиты от финансовых пирамид

Все финансовые аферы – как хитрые сирены. Манят людей обещаниями легкого богатства и беспечной жизни. Но за их сладкими речами всегда кроется горькая правда – обман и потеря денег!

Как же не попасть в просак? Читайте правила:

1. Проверяйте лицензию и регистрацию. Убедитесь, что у компании есть официальные документы и разрешения от госорганов. Она получила право на финансовую деятельность. Проверьте информацию в реестре Банка РФ.
2. Никогда не торопитесь. Ведь мошенники как раз на этом и играют! Тщательно изучите предложение. Ознакомьтесь с условиями, оцените риски. Не верьте всему безоговорочно, ищите реальные отзывы.
3. Консультируйтесь со знатоками. Не стесняйтесь спросить совета у закаленных трейдеров. Почитайте мнение независимых экспертов. Подпишитесь на профильные группы в соцсетях и тематические форумы.
4. Будьте реалистичны. Если что-то кажется подозрительным, не рискуйте сходу. Задумайтесь, почему именно эта контора обещает такие большие деньги? Ведь на рынке в этой сфере доходы гораздо ниже. Здоровый скептицизм – ваш лучший друг в мире финансов!
5. Проверяйте компанию в ЦБ РФ. На сайте Банка России вы найдете уже готовые списки финансовых пирамид. Там есть проверка надежности компаний. Указаны проекты, которые были разоблачены или вызывают подозрение. Но некоторые из них продолжают работать. Ведь не все конторы подвластны российскому регулятору. Если, например, домен скам-сайта зареган не в РФ.

Итоги и рекомендации

Мы с вами прошли увлекательное, но в то же время пугающее путешествие по миру финансовых пирамид. Вы узнали их виды и научились распознавать мутные схемы. Подводя итоги, запомните:

Финансовая грамотность – не просто набор скучных терминов. Это основа безопасности в управлении инвестициями. Жажда легкого заработка всегда ведет к разочарованию и потерям. Лучше в этом отношении оперировать здоровым скептицизмом!

Никогда не принимайте решения на основе эмоций. Всегда сами проверяйте информацию и никому не верьте на слово. Ведь что жулики еще могут пообещать, кроме как заоблачной прибыли?

Не бойтесь действовать! Опишите своим близким и друзьям хотя бы кратко виды финансовых пирамид. Предупредите коллег и знакомых о современных мошеннических схемах. Вместе мы сделаем мир финансов свободным и безопасным.