Таким образом регулятор надеется убить сразу нескольких зайцев. Обеспечить соблюдение законов Российской Федерации, обезопасить держателей виртуальных активов от возможных рисков, препятствовать финансированию террористической деятельности и отмыванию денег, полученных преступным путем. В документе МВД криптовалюты и токены определены как цифровые финансовые активы.
В Министерстве финансов отметили, что основную опасность представляет конвертация криптовалюты в фиатные деньги, так как это может являться отмыванием средств. Властями было предложено установить контроль за обменом цифровых денег. Создан регламент проведения сделок, а также верхний лимит, перевод не должен превышать 600 000 рублей. В Минфине особенно подчеркнули факт того, что официально статус криптовалют в России еще не определен.
Однако регуляторы подчеркивают, что говорить об уголовной ответственности можно будет лишь после того, как будет сформировано позитивное регулирование. К тому же, на данный момент теневой оборот криптовалют нельзя назвать индивидуальным правонарушением. По мнению некоторых специалистов, МВД выступило с подобной инициативой, так как зарегистрированы случаи оплаты наркотических веществ криптовалютой.