Комиссии брокеров: Полное руководство по видам и расчетам

Какие комиссии взимает брокер – волнующая тема для любого трейдера и инвестора. Ведь именно эти сборы уводят из нашего кармана часть прибыли от каждой сделки.

Посредники исполняют наши ордера и хранят ценные бумаги. Дают аналитические инструменты и торговые платформы. Поэтому брокерская плата за операции вполне логична. Только далеко не всегда справедливо назначена сумма.

В этой статье мы разберемся:

• какие бывают комиссии;
• как их рассчитывать;
• риски больших комиссий.

Ну и конечно же узнаем, как можно минимизировать эти «грабительские» брокерские сборы. Читайте до конца и ваш торговый профит станет больше! Ведь понимание комиссий поможет выбрать брокера, который не будет «съедать» вашу прибыль.

Какие комиссии взимает брокер?

Представьте, вы решили купить акции одной толковой компании. Наши вроде бы неплохого брокера, зарегистрировались, перевели деньги… и тут сюрприз! С вашего счета почему-то списалась какая-то непонятная комиссия. Теперь прибыль будет совсем не та, на которую вы рассчитывали. Неприятно, правда?

Чтобы таких сюрпризов у вас не было, давайте разберемся во всех возможных брокерских комиссиях.

Какие комиссии обычно взимает брокер?

1. Комиссии брокеров за сделки – платите конторе за ее услуги по покупке или продаже конкретных активов. Она может быть фиксированной или процентной.
2. Плата за обслуживание – брокерские комиссии за услуги управления счетом. В основном она фиксированная или абонентская. У некоторых контор эта услуга вообще бесплатная.
3. Комиссия за вывод депа – плата за брокерские услуги по переводу денег на банковский счет.
4. Депозитарная комиссия – плата за хранение ваших ценных бумаг в депозитарии.
5. Биржевые комиссии – плата за услуги брокера на бирже за совершение сделок.

Еще бывают комиссии за ведение ИИС, аналитику, маржинальную торговлю. Об этом у брокера нужно уточнять заранее.

Комиссия за сделки с ценными бумагами

Это самая главная комиссия для каждого трейдера. В основном она бывает двух видов:

1. Фиксированная. Например, 30 рублей за сделку. Независимо от суммы ордера.
2. Процентная. Например, 0,3% от объема сделки.

Важно! Комиссия на покупку и продажу актива может отличаться.

Комиссия брокера за урегулирование сделок

Биржам и депозитариям тоже нужны деньги за свою работу. Поэтому и они берут свою наценку за каждую сделку. Комиссия брокера за урегулирование сделок потом будет включена в общий счет.

Комиссия брокеру за плечи

Мечтаете разбогатеть с помощью маржинальной торговли? Тогда вам придется платить комиссию брокеру за плечи. Она всегда рассчитывается как процент от суммы заемных денег.

Комиссия за использование репо

РЕПО – это еще один способ «влезть» к брокеру в долг. Но здесь вы одалживаете деньги под залог ценных бумаг. За эту услугу контора тоже берет деньги – комиссию РЕПО.

Скрытые комиссии брокера

К сожалению, далеко не все брокеры честны со своими клиентами. Порой они намеренно прячут комиссии в тарифах. Делают их непонятными или вообще взимают «левые» сборы за неочевидные услуги. Например, скрытая комиссия Форекс брокеров за низкую активность. То есть, контора берет с вас плату, если вы какое-то время не торгуете.

Как считается комиссия брокера за сделку?

Разобрались с видами сборов? Теперь пора узнать, как считается комиссия брокера за сделку.

От чего зависит комиссия брокера?

Во-первых, комиссия будет зависеть от самой посреднической конторы. У каждой компании свои брокерские тарифы за сделки. Потом имеет значение тип актива – акции, облигации, фьючи. Биржа конечно же берет свой процент. Поэтому сразу узнавайте, с какой биржей работает ваш брокер. Ведь у разных торговых платформ суммы сборов отличаются. Серьезно влияет и объем вашей сделки – чем сумма больше, тем комиссия в процентах обычно ниже.

Влияние объема сделки на комиссию

Представим, вы покупаете акции «Газпрома» на ₽10 000. У брокерской конторы фиксированные сборы. Они берут 30 руб. за сделку. В итоге от вашей суммы комиссия будет 0,3%.

Но если вы возьмете акций на 1 000 000 рублей, то комиссия окажется всего 0,03%. Так гораздо выгоднее, правда?

Влияние типа актива на комиссию

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей

Смотреть все

1

ProfitCrux

4.7

Обзор

2

WillowSprout

4.6

Обзор

3

Знак Роста

4.5

Обзор

У некоторых отечественных брокеров торговля иностранными активами выходит гораздо дороже. Цены на торговлю российскими ценными бумагами часто на порядок ниже.

Специальные комиссии брокеров

От чего еще зависит комиссия брокеров? Ведь пока что мы рассмотрели только стандартные сборы. Но помимо них бывают у посредников и специальные комиссии.

Комиссия кредитного брокера

Кредитные брокеры предлагают торговать с плечом за счет заемных денег. За эту услугу контора само собой берет оплату. Обычно комиссия кредитного брокера рассчитывается в процентах от суммы плеча.

Комиссия за урегулирование сделок

Как мы уже говорили, биржи и депозитарии берут свои комиссии. У посредника это называется брокерские сборы за урегулирование сделок. Они бывают фиксированными или процентными. Но взиматься могут как с покупатели, так и с продавца.

Комиссия брокера при покупке акций

Комиссия конторы при покупке акции тоже бывает двух видов – фикс или процент. Сумма сбора обычно зависит от типа ценной бумаги – привилегированная или обыкновенная акция.

Комиссия брокера за оборот

Оборотная комиссия брокера – это плата за общий объем сделок. Которые клиент совершил в течение определенного времени. Этот вариант выгоден трейдерам скальперам, кто открывает много сделок с небольшими суммами.

Как минимизировать расходы на комиссии брокеров?

Платить комиссии брокерам конечно же придется. От этого никуда не денешься. Но зачем платить больше? Все убытки нужно только сокращать! В этом разделе статьи мы поделимся советами, как минимизировать расходы на брокерских комиссиях.

Выбор брокера с низкими комиссиями

Первый и самый главный шаг к экономии – сравнение комиссии брокеров и правильный выбор конторы. Важно найти толкового посредника, но с низкими тарифами. Сравнивая предложения обращайте внимание на такие факторы:

• Какую комиссию берет брокер за сделки? Чем она ниже, тем для вас лучше.
• Если ли комиссия брокера за обслуживание счета и сколько это будет стоить.
• Как часто вы планируете выводит деньги? Узнайте о комиссиях за ввод и вывод депозита.
• Сколько будет стоить хранение ваших активов в депозитарии?
• Уточните, берет ли контора брокерскую плату за маржинальные сделки, ИИС, аналитику и т.п.

Не поленитесь почитать отзывы в сети. Возможно, у брокера есть скрытые сборы, о которых он постарается умолчать. Очень важна брокерская комиссия за использование кредитного плеча.

Как проверять скрытые затраты брокера

Даже честные на первый взгляд брокеры могут хитрить с комиссиями. Они прячут их в тарифах или выдумывают непонятные услуги. Чтобы не попасться на удочку, читайте договор от корки до корки. Не стесняйтесь быть любопытным. Если что непонятно, обязательно спрашивайте!

Как эффективно использовать ИИС

Еще один отличный вариант снизить затраты на комиссионные ставки брокеров – открыть ИИС. Это индивидуальный инвестиционный счет. С ним вы получаете право на разные выгодные льготы.

Как использовать акции с низкими комиссиями

Не все акции одинаковы с точки зрения комиссий. Часто бывает, что сборы на работу с бумагами определенных компаний существенно ниже. Поэтому для экономии выбирайте варианты с низкой комиссией брокера за сделки с ценными бумагами.

Риски и последствия высоких комиссий

Новичкам комиссии брокеров могут показаться незначительными. На самом же деле они довольно серьезно бьют по карману. Особенно когда торговля становится постоянным заработком. Считать здесь нужно каждую копейку! Если комиссии не учитывать, со временем они превратятся в большие потери.

Влияние высоких комиссий на доходность

Например, вы вкладываете 10 000 руб. в акции какой-то компании. Цена этих бумаг взлетает на 10% в год. Если брокерская контора берет за сделку 0,5, то за год вы заплатите ей 500 рублей комиссионных. А если комиссия брокеров фондового рынка 1%, выходит уже 1000 руб. Как видите, даже небольшая разница существенно сокращает вашу прибыль. Ведь тут еще нужно будет учесть расходы на вывод депозита, налоги и проч.

Скрытые затраты

Какие еще комиссии обычно взимает брокер. Помимо явных, посредники нередко взимают и скрытые сборы. Например, брокерская комиссия за хранение ценных бумаг или конвертацию валюты. Комиссия за вывод средств у брокера тоже имеет большое значение! Эти затраты будут не менее опасны для вашего портфеля. В итоге может выйти, что вы вообще остаетесь почти без прибыли.

Риски маржинальной торговли

Маржа от посредника вроде бы помогает увеличить профит. Но это если цена актива пойдет в вашу сторону. В противном же случае вы помимо основных убытков еще и заплатите «конскую» брокерскую комиссию за маржинальную торговлю. Так можно подчистую слить весь депозит.

Итоги и рекомендации

Теперь вы уверенно ориентируетесь в теме посреднических сборов. Знаете какие бывают комиссии и за что их взимают. Можете сами сделать расчет брокерской комиссии и снизить свои убытки.

Подводя итоги, напомним:

• не ленитесь сравнивать предложения разных брокеров;
• заранее изучайте договор и брокерские тарифы на фондовом рынке;
• задавайте брокеру вопросы и узнавайте о его репутации;
• используйте комиссии брокеров ИИС при покупке акций с низкими сборами.

Выбирайте брокера с умом, и тогда ваши инвестиции будут приносить стабильную прибыль. Не бойтесь инвестировать! Ведь это отличный способ достичь своих финансовых целей.