Мошенники любят биткоины, или Почему МВД хочет легализовать биржи криптовалют
Публикации про криптовалюты и Blockchain-технологии

Мошенники любят биткоины, или Почему МВД хочет легализовать биржи криптовалют

08.01.2024

337 Просмотров

Полиции трудно вычислять преступников, если они расплачиваются криптовалютой. В этом случае они переводят друг другу деньги анонимно и остаются невидимыми для правоохранительных органов. МВД было бы проще, если бы криптовалюту легализовали и прописали для неё чёткие правила. Научные институты МВД решили самостоятельно найти решение проблемы — не дождавшись, пока ЦБ, Минфин и другие финансовые институты вместе с Госдумой разработают законопроект.

Анализ провели специалисты из двух институтов МВД (Восточно-Сибирский институт МВД и Дальневосточный юридический институт МВД). Выводы и предложения изложены в научной работе "Использование криптовалюты в преступной деятельности" (с ней ознакомился Лайф).

Преступники любят биткоин

"Результаты изучения практики" свидетельствуют о том, что виртуальные деньги стали очень популярны "в сфере незаконного оборота наркотических средств..., оружия, финансирования террористической и экстремистской деятельности, подделки кредитных пластиковых карт и документов, распространения порнографии и др.", говорится в работе.

То, что наркоторговцы — любители криптовалюты, подтверждает и судебная статистика. Российские суды с 2014 года рассмотрели уже около 150 дел, связанных с криптовалютой. Одно из последних в июле 2017 года рассмотрел Советский районный суд Улан-Удэ. Местный житель "осуществил вход в сеть Интернет, где заказал у неустановленного лица наркотическое средство ... и оплатил стоимость наркотического средства криптовалютой в виде биткоинов".

Есть дела, где говорится об отмывании денег с помощью криптовалют. Ленинский районный суд Саранска в мае 2017 года рассмотрел дело банды наркоторговцев, которая "денежные средства, полученные от преступной деятельности" сначала переводила в криптовалюту, "а затем обратно в целях придания им законного вида".

Есть дела об обменниках-лохотронах. В апреле 2017 года Ряжский районный суд (Рязанская область) рассмотрел иск местного жителя к "ИП Бояркину Р.В.". Истец перевёл на сервер, принадлежащий Бояркину, криптовалюту, но взамен получил в рублях гораздо меньшую сумму, чем было положено.

Суд пришёл к выводу, что пострадавший сам виноват: "Поскольку практически в Российской Федерации отсутствует какая-либо правовая база для регулирования платежей, осуществляемых в "виртуальной валюте", в частности биткоин, а также отсутствует какое-либо правовое регулирование торговых интернет-площадок, биткоин-бирж, все операции с перечислением биткоинов производятся их владельцами на свой страх и риск".

Яровой на криптовалюту нет

Как говорится в работе специалистов МВД, правоохранительные органы "существенно ограничены в выборе средств и методов противодействия преступности", если используется криптовалюта. Ведь на биржах криптовалют расчёты можно проводить анонимно.

Как отмечают авторы, ранее Центробанк и Минфин склонялись к запрету криптовалют (в 2014 году был даже подготовлен законопроект, который предусматривал штрафы за выпуск криптовалют). Но сейчас стало очевидно, что запретительные меры не будут работать.

Лучшие трейдеры На основании оценок пользователей
Смотреть все
Сети криптовалют имеют "наднациональный характер, а это значит, что запретительные действия со стороны одного государства нереализуемы и неэффективны". Биржи работают на зарубежных хостинг-платформах, так что заблокировать их сложно.

Поэтому эту сферу лучше легализовать и регулировать. Авторы работы рекомендуют использовать подход FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, независимая межправительственная организация). В том числе стоит ввести "систему регистрации (лицензирования)" криптовалютных бирж и обменников.

Также на биржи и обменники стоит возложить обязанность "по осуществлению сбора информации о клиентах". Это могут быть паспортные данные (клиенты должны будут предоставить "электронные копии документов, удостоверяющих личность"), IP-адрес, данные о деятельности клиента (деятельность должна соответствовать "характеру проводимых операций").

"Полученная в ходе идентификации клиента информация будет храниться...", — говорится в работе. То есть это будет аналог "закона Яровой", который обязал операторов связи хранить данные обо всех разговорах и переписке россиян. Если криптобиржи и криптообменники не выполняют эти защитные меры, их следует запретить.

Также следует регулировать и деятельность компаний, которые продают клиентам товары и услуги за криптовалюту, говорится в работе. Криптовалюту принимают, например, платёжные системы PayPal и Braintree, магазины электроники.

"Состояние деятельности в сфере контроля за оборотом криптовалют не отвечает скрытым угрозам и масштабам их распространения", — заключают авторы работы.

Суды и сейчас запрещают обменники

Что даст запрет криптообменников, если они зарегистрирован за рубежом, не совсем понятно — но по крайней мере пользователи получат чёрный и белый списки.

Российские суды и сейчас запрещают деятельность криптообменников. К примеру, в мае Октябрьский районный суд Санкт-Петербурга признал незаконной информацию сразу на 40 таких обменниках, данные были направлены в Роскомнадзор. Только один из них находился в зоне .ru, остальные были зарегистрированы на иностранных хостингах.

Как пояснил президент АНО "Интернет и право" Антон Серго, Роскомнадзор в таких случаях обязывает провайдеров блокировать доступ к ресурсам.

— Но обойти блокировку сайтов, расположенных на иностранных платформах, несложно, так же как скачать с торрента фильм — например, с помощью VPN, — сказал он.

Сейчас Госдума с участием ключевых финансовых институтов России готовит законопроект о легализации криптовалют. По словам руководителя рабочей группы, профессора МГИМО Элины Сидоренко, у ЦБ, Минфина, Минэкономразвития, Росфинмониторинга и силовых структур нет сомнений в необходимости легализации криптовалют в России.

Как рассказала Лайфу Элина Сидоренко, рабочая группа не обсуждала возможность обязать участников криптовалютного рынка хранить данные о клиентах. Она отметила, что, поскольку биржи и обменники обычно зарегистрированы за рубежом, возможность реализации этого предложения под вопросом.

Пресс-службы МВД и Центробанка не ответили оперативно на запросы Лайфа по этой теме.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *