По мнению американских правоохранителей, деятельность компаний, связанных с виртуальной валютой, должна регулироваться более жестко, чем деятельность других финансовых компаний, так как они могут скрывать преступные действия.
«Без более жесткого государственного надзора мы не сможем помешать киберпреступникам, похитителям личных данных, торговцам детской порнографией и другим злоумышленникам совершать преступления на этом цифровом «диком западе», — заявил Сайрус Вэнс мл., окружной прокурор Манхэттена, на слушаниях по вопросам регулирования цифровых валют в штате Нью-Йорк.
Инвесторы и предприниматели, выступавшие на слушаниях в первый день, убеждали участников в необходимости более мягкого регулирования для стартапов. Вчера Вэнс и Ричард Зейбел, заместитель прокурора Южного округа Нью-Йорка, рекомендовали диаметрально противоположные меры. Двухдневные слушания проводились по инициативе Бенджамина Лавски, финансового контролера штата Нью-Йорк.
В частности, Зейбел сказал: «Биткойн может стать основным финансовым каналом делового мира. Однако по своим внутренним свойствам Биткойн существенно отличается от других платежных систем и для него необходимо особое регулирование».
Прокуроры упомянули о незаконной деятельности, связанной с цифровыми валютами, возможности уклонения от уплаты налогов и технологиях, которые могут использоваться для сокрытия транзакций. Они отвергли аргументы защитников Биткойна, которые днем раньше утверждали, что успешные расследования против нескольких криминальных сетей доказывают, что Биткойн не мешает правоохранителям пресекать преступную деятельность.
Отмывание денег
27 января федеральные прокуроры предъявили известному биткойн-предпринимателю Чарли Шрему обвинение в отмывании денег на сайте Silk Road, который использовался для торговли наркотиками и другими незаконными товарами за биткойны. В октябре власти закрыли этот сайт и заявили, что расследование продолжается.
Биткойн, программный протокол для эмиссии и перевода денег по Интернету, обретает все большую популярность среди продавцов самых разнообразных товаров – от билетов на спортивные матчи до бытовой техники.
Являются ли биткойны «настоящими деньгами»?
Братья Кэмерон и Тайлер Винклвосс, которые создали фонд для инвестиций в Биткойн, выступили в первый день слушаний и заявили, что Биткойн может стать альтернативой доминирующим в настоящее время глобальным платежным системам, которыми управляют такие компании, как Visa, Western Union и такие крупные банки, как JPMorgan Chase.
Основные биткойн-биржи в последние дни торгуются в диапазоне около 800 долларов за цифровую монету, на фоне Нью-Йоркских слушаний и других новостей.
Лицензирование на уровне отдельных штатов
Пока только штат Нью-Йорк провел открытое обсуждение правил, которые могут быть введены для компаний, работающих с виртуальными валютами (Лоски назвал такую лицензию «BitLicense»). Теперь и другие штаты могут последовать примеру Нью-Йорка.
Биткойн был представлен в 2008 году программистом или группой программистов под псевдонимом Сатоши Накамото, и за свою недолгую историю успел стать мировой сенсацией. В этой системе нет центральной управляющей организации, а для подтверждения транзакций используется общедоступный журнал, в котором не регистрируются личные данные пользователей.
Вэнс поддержал идею лицензирования на уровне штатов, но заявил, что этого недостаточно. Он считает, что компании, которые, например, обменивают биткойны на обычные деньги, должны проводить «расширенную финансовую проверку» своих клиентов.
«Положительный фактор»
Фред Эрзам, президент калифорнийской биржи цифровых валют Coinbase, заявил, что клиенты его компании, как правило, не стремятся скрыть свои личные данные, а борьба с незаконной деятельностью является важным вопросом.
«В целом, регулирование можно считать положительным фактором в этом плане», — сказал Эрзам в первый день слушаний. В то же время, он высказался против правил, которые могут «коренным образом подорвать возможности сети Биткойн».
Джереми Аллейр, президент компании Circle Internet Financial Inc., которая занимается обслуживанием биткойн-транзакций в розничной торговле, убеждал власти разных штатов координировать свои усилия по созданию правил.
«Мы думаем, что более четкое регулирование деятельности компаний, работающих с цифровыми валютами, необходимо, но все штаты должны разработать простой способ лицензирования таких компаний», — заявил Аллейр.
«Взять перерыв»
На вчерашнем мероприятии Bloomberg Government lunch в Вашингтоне главный юрист Bitcoin Foundation Патрик Мерк заявил, что регуляторы должны разъяснить, как цифровые валюты подпадают под их правила, а затем «сделать перерыв», чтобы оценить результаты действия существующих правил, прежде чем создавать новые.
Вэнс и Зейбел резко критиковали использование «биткойн-миксеров», с помощью которых пользователи могут менять свои биткойны на монеты с другим «цифровым следом», чтобы скрыть источник своих средств. Этот процесс, который некоторые энтузиасты виртуальных валют используют в целях сохранения конфиденциальности, иногда называют «отмыванием биткойнов».
«В тех случаях, с которыми я сталкивался, «миксеры» использовались именно в целях отмывания денег и сокрытия личности владельца», — заявил Зейбел.
Зейбел также поднял вопрос об уклонении от уплаты налогов, сославшись на то, что биткойны можно использовать для сокрытия фиатных денег (например, долларов).
«Эта валюта может стать чем-то вроде налоговой гавани, как для компаний, так и для физических лиц», — отметил он.
Вэнс и Зейбел отвергли возражения инвесторов, выступивших в первый день слушаний, которые утверждали, что недавние предъявления обвинений в отмывании денег при помощи цифровых валют доказывают, что эти валюты не мешают правоохранителям контролировать соблюдение законов. «Мы считаем, что эти события наоборот подтверждают существование большой проблемы с цифровыми валютами», — сказал Вэнс.
Войти через Google
Сортировка:
Сортировать